فہرست کا خانہ:
منصفانہ اور درست کریڈٹ ٹرانسمیشن (فیکٹ) ایکٹ 2003 کے لئے بینکوں اور دیگر مالیاتی اداروں کو شناختی چوری سے متعلق "سرخ جھنڈے" کا پتہ لگانے اور عمل کرنے کے لئے ایک تحریری منصوبہ ہے. بینک اکاؤنٹس اکثر ایک بڑے ہدف ہیں، کیونکہ وہ شخص، آن لائن اور الیکٹرانک ٹرانزیکشنز کے ذریعے نقد کی فوری رسائی پیش کرتے ہیں.
ریڈ پرچم کی اقسام
لال پرچم شناخت کی چوری کی نشاندہی کرسکتی ہے، لیکن علامات جو مالیاتی ادارے پانچ اہم گروپوں میں گر جاتے ہیں: رپورٹنگ ایجنسیوں، غیر معمولی اکاؤنٹ کی سرگرمیوں، مشکوک ذاتی شناخت، قانون نافذ کرنے والے افراد یا عوام سے انتباہات اور انتباہات سے نوٹس. ایک کریڈٹ بیورو کو معلوم ہوتا ہے کہ اگر کوئی اچانک اچانک کریڈٹ کارڈز کی بڑی تعداد کے لئے درخواست کرنا شروع کردیتا ہے. غیر معمولی سرگرمی میں بڑی نقد رقم کی واپسی شامل ہوسکتی ہے. مشتبہ دستاویزات جعلی چیک میں شامل ہوسکتے ہیں. عوام سے انتباہات اکثر خاندان کے ایک رکن میں شامل ہوتے ہیں جو بزرگ رشتہ دار کے بینک کو بتاتے ہیں جنہوں نے شناخت چوری کے شکار بنائے ہیں.
احاطہ شدہ اکاؤنٹس
فک ایکٹ ان اکاؤنٹس کی اقسام کو بیان کرتا ہے جو اسٹ کے نگرانی کی ضروریات کو پورا کرتی ہے. ان میں ٹرانزیکشن اکاؤنٹس شامل ہیں جیسے چیکنگ، بچت اور پیسہ مارک کے اکاؤنٹس کے ساتھ ساتھ جمع کی ناقابل تصدیق سرٹیفیکیٹ. کریڈٹ اکاؤنٹس کے گرگزار، کار قرض اور دیگر اقسام کو ایکٹ کے ذریعہ بھی شامل کیا جاتا ہے. بزنس اداروں کو عام طور پر شناخت کی چوری کے لحاظ سے حساس نہیں ہے، لیکن ایک مالک ملک کے مالک ملکیت ایکٹ کی طرف سے احاطہ کرتا ہے.
ریڈ پرچم کے نتائج
زیادہ سے زیادہ لوگ لال پرچم سے واقف ہوتے ہیں جب ان کو معلوم ہوتا ہے کہ ان کے مالیاتی ادارے نے اپنے اکاؤنٹس تک رسائی حاصل کرنے کی صلاحیت کو محدود کر دیا ہے. ایک اصول کے طور پر، جب بینک کو دھوکہ دہی کا سامنا کرنا پڑتا ہے تو بینکوں کو ڈیبٹ کارڈز منجمد ہوجاتی ہیں. یہ اکثر ہوتا ہے جب ایک امریکی شہری بیرون ملک سفر کرتا ہے اور اپنے ڈیبٹ کارڈ کا استعمال کرتے ہوئے شروع ہوتا ہے، کیونکہ بیرون ملک مقناطیسی معاملات زیادہ تر غیر معمولی سرگرمی کے طور پر شمار ہوتے ہیں. اگر بینک پر دستخط دستخط کئے جانے والے دستخط سے دستخط نہیں ہوتے ہیں یا اکاؤنٹ کے حاملین کی معمولی سرگرمیوں کے ساتھ فٹ ہونے کے لۓ بڑے ٹرانزیکشنز کو اچانک اکاؤنٹس کی جانچ پڑتال پر سرخ پرچم رکھ سکتے ہیں.
ریڈ پرچم کی روک تھام
ریاستہائے متحدہ امریکہ پیٹریاٹ ایکٹ اکاؤنٹ اسٹاررز کو ان کی سوشل سیکورٹی نمبر، جسمانی ایڈریس اور ایک درست ID کے ساتھ مالیاتی اداروں کو فراہم کرنے کی ضرورت ہے. جو لوگ نامکمل یا غلط معلومات فراہم کرتے ہیں وہ لال پرچم بناتے ہیں. اگر آپ سفر کرنے کی منصوبہ بندی کررہے ہیں تو، آپ کے بینک آف سفر کے منصوبوں کو وقت سے پہلے مطلع کرکے ڈیبٹ کارڈ کے سرخ پرچم کو روکنے کے لئے. اس کے علاوہ کسی بھی ایڈریس کی تبدیلیوں کے اپنے بینک کو مطلع کریں اور ٹرانزیکشن کی توثیق کی اجازت دینے کیلئے درست فون نمبر فراہم کریں. اضافی طور پر، وفاقی قانون امریکہ میں لوگوں کو سال میں ایک بار ہر اہم کریڈٹ بیورو سے مفت کریڈٹ رپورٹ حاصل کرنے کے قابل بناتا ہے. غیر قانونی تنازعہ کے لئے آپ کی کریڈٹ رپورٹ کو باقاعدگی سے چیک کرنے کی شناخت کی چوری اور سرخ جھنگوں کو روکیں.