کیا میں ایک روتھ آئی آر اے کے لئے 1099-آر حاصل کروں؟

جب آپ کو کسی بھی مستعفی ریٹائرمنٹ سے تقسیم کیا جاتا ہے، بشمول روتھ آئی آر اے سمیت، آپ کے مالیاتی ادارے آپ کو ایک فارم 1099-آر بھیجتے ہیں جو ٹیکس مقاصد کے لۓ واپس لے لیتے ہیں. اس بات کو سمجھنے کی توثیق کیسے کی جاتی ہے کہ اس کے ساتھ ساتھ آپ کے ٹیکس کو کس طرح اثر انداز ہوتا ہے، آپ کو اپنے Roth IRA کی تقسیم کے بارے میں سمجھدار فیصلوں میں مدد ملتی ہے.

فارم 1099 آر

جب آپ اپنے Roth IRA سے تقسیم کرتے ہیں، تو آپ کے فارم 1099-R سے پتہ چلتا ہے کہ آپ نے کتنا کام کیا اور کتنے، اگر کوئی، ٹیکس قابل ہے. تقسیم کی کل رقم باکس 1 میں ظاہر ہوتا ہے اور باکس 2a میں ٹیکس قابل حصہ آتا ہے. اگر مالیاتی ادارے وفاقی ٹیکس کے لئے آپ کی تقسیم سے پیسہ کماتے ہیں، تو یہ رقم باکس میں ظاہر ہوتا ہے. اگر آپ کی تقسیم ٹیکس فری ہے تو، آپ کے مالیاتی ادارے کو رقم سے پیسہ کم نہیں.

روتھ آئی آر اے ڈسٹریبیوش ٹیکس فری کب ہیں؟

روتھ آئی آر اے کی تقسیم ہے کہ ایک قابل تقسیم تقسیم کی ضروریات کو پورا کر ٹیکس فری سے باہر آتے ہیں. قابل تقاضہ ہوتا ہے جب اکاؤنٹس کم سے کم پانچ سال تک کھلا ہوا ہے اور آپ کم از کم 59 1/2 سال کی عمر میں ہیں. آپ کی تقسیم بھی ٹیکس فری ہے اگر آپ شراکت واپس لیں - لیکن آمدنی نہیں - کسی بھی وقت. اس صورت میں، آپ کے فارم 1099 آر ریلے کی قابل ٹیکس رقم کے لئے $ 0 دکھائے گی. تاہم، آپ کو آپ کی آمدنی ٹیکس کی واپسی پر ناگزیر رقم کی بھی رپورٹ کرنا پڑتی ہے.

روتھ تقسیم کی ٹیکس قابل کب ہے؟

اگر آپ کو ایک قابل تقسیم تقسیم کے معیار کو پورا کرنے سے پہلے آپ اپنے روتھ آر اے اے سے آمدنی نکالتے ہیں، تو آمدنی ایک ٹیکس قابل تقسیم کی جائے گی. مثال کے طور پر، اگر آپ $ 9،000 $ غیر غیر قانونی تقسیم کرتے ہیں اور آپ کو صرف اپنے روتھ آر اے اے میں شراکت میں $ 5،000 ہیں، تو $ 9،000 $ باکس میں کل تقسیم کے طور پر درج کیا جائے گا، اور 4،000 ڈالر باکس باکس میں ٹیکس قابل تقسیم کی جائے گی. وفاقی ٹیکس کے لئے تقسیم سے پیسہ کم نہیں ہے، جس میں باکس 4 میں درج کیا جائے گا.

ابتدائی واپسی کی سزا

اگر آپ غیر قانونی روتھ آر اے اے کی تقسیم کرتے ہیں، تو فارم 1099 آر آر آپ کی ابتدائی واپسی کی سزا نہیں لیتا ہے. آپ کو اس سزا کو علیحدہ طور پر فارم 5329 کا استعمال کرنا ہوگا. عام طور پر، سزا کی واپسی کے ٹیکس قابل حصہ کا 10 فیصد ہے، لیکن سزا یہ ہے کہ اگر پیسے کچھ purporses کے لئے استعمال کیا جاتا ہے، جیسے ہائی میڈیکل بلز، کالج ٹیوشن یا پہلی بار گھر کی خریداری. اگر کسی استثناء پر عمل ہوتا ہے، تو اسے فارم 5329 پر درج کریں.