فہرست کا خانہ:
آپ کی چیکنگ یا بچت کے اکاؤنٹ میں جمع کر سکتے ہیں رقم کی رقم میں کوئی حد نہیں ہیں. کچھ رسمی اداروں کے علاوہ، بڑے پیمانے پر رقم جمع کرنے کی عمل چھوٹی مقدار میں سے اسی طرح کی ہے. یہ رسمی اداروں کو مالیاتی اداروں میں بینک سیکریسی ایکٹ کے مطابق عمل کرنے میں مدد ملتی ہے، جس میں ممکنہ پیسہ لانے والی سرگرمیوں کا پتہ لگانے کے لئے بنایا گیا ہے. رقم کے لحاظ سے، آپ کے پیسے چند کاروباری دنوں میں آپ کے لئے دستیاب ہوں گی.
آپ کے پیسہ جمع کرنا
اپنے بینک پر ڈپازٹ پرچی مکمل کریں، جیسے آپ چھوٹی مقدار کے لۓ ہوں گے. نقد رقم کے لئے اور چیک کے لئے رقم، اگر کوئی، اور مناسب خانہ میں مجموعی طور پر رقم نوٹ کریں. ٹائٹر تصویر کی شناخت کا ایک قانونی شکل دکھائیں، جیسے آپ کے ڈرائیور کا لائسنس یا ریاستی شناختی کارڈ. اپنے سوشل سیکورٹی کارڈ کو بھی پیش کریں. قانون کے مطابق، بتانے والے آپ کو پیسے کے بارے میں کچھ سوالات، جیسے اس کا ذریعہ، اور کرنسی کی ٹرانزیکشن کی رپورٹ میں معلومات کو ریکارڈ کرنا ضروری ہے. یہ رپورٹ داخلی آمدنی کی خدمت کے لئے ہے اور یہ ضروری ہے جب ایک گاہک $ 10،000 یا اس سے زیادہ جمع ہوجائے. آپ کو ٹرانزیکشن کے اختتام پر ایک رسید ملے گی.
مشکوک سرگرمی کی رپورٹ
جب آپ کے بینک کو مشکوک سرگرمی کی رپورٹ، یا SAR کو فائل کرنا ضروری ہے، تو یہ غیر قانونی ہوسکتا ہے جب یہ اطلاع دیتا ہے. مثال کے طور پر، بینک کی کوشش کرنے کے لئے غیر قانونی ہے کہ پیسے کی رقم کو کم وقت میں زیادہ مقدار میں رقم جمع کرکے، چاہے اس شاخ یا اسی بینک کے مختلف شاخوں میں. یہ ساخت سازی کہا جاتا ہے اور پیسہ ضائع ہونے والے آئی آر ایس کے نتیجے میں ہو سکتا ہے. ایک ٹائٹر سے پوچھنا کہ CTR فائل نہیں دی جا سکتا اس کے نمائندے بھی کسی بھی SAR کو فائل دینے کا سبب بن سکتا ہے.
نقد جمع کی فیس
کچھ بینکوں اندرونی بینک کی پالیسی اور اکاؤنٹ کی قسم کی طرف سے مخصوص رقم پر ٹرانزیکشن کے لئے نقد رقم کی فیس چارج. یہ ٹرانزیکشن مکمل کرنے کے لئے ضروری وقت کی مقدار کی وجہ سے ہے. کاروباری گاہکوں کے لئے فیس زیادہ عام ہے، لیکن کچھ بینکوں کو انفرادی افراد بھی چارج کرتی ہے. اکاؤنٹ کے ساتھ منسلک نقد کی حد سے زیادہ ہر 100 ڈالر کی نقد رقم میں چیس چارجز 25 سینٹس کے الزامات ہیں، جبکہ دارالحکومت $ 10،000 تک $ 1000 تک ہر $ 1،000 کے لئے $ 1 کا الزام لگایا جاتا ہے.
چیکز پر رکھتا ہے
FDIC کے ضابطے سی سی بینک کے ذخائر سے خطاب کرتا ہے. بینکوں کو چیک 5،000 ڈالر اور اس سے اوپر کے ذخائر پر رکھنا ہوگا. جب آپ رقم کو $ 5،000 تک جمع کرتے ہیں، تو بینک دو کاروباری دنوں کے لئے اسے روک سکتا ہے. $ 5،000 سے بھی زیادہ رقم 7 کاروباری دنوں کے بعد جاری کی جائے گی. یہ ہدف 30 دن سے بھی کم سے کم اکاؤنٹس تک ہے. ان نئے اکاؤنٹس کے لئے یہ رقم نو دن کے بعد دستیاب ہو گی.