مالی مشیروں کے فیسوں کے لئے ٹیکس کٹوتی

اگر آپ آمدنی پیدا کرنے کی سرگرمی کے دوران سرمایہ کاری پیشہ ورانہ مشورے سے مشورہ کرتے ہیں تو، ان افراد کی طرف سے چارج فیس آپ کے ٹیکس سے کٹوتی جا سکتی ہیں. تاہم، آپ کو سرمایہ کاری میں رکھنا ضروری ہے کہ اندرونی آمدنی کا اخراج کم ہوگا اور دیگر آئی آر ایس کی ضروریات کو پورا بھی کریں.

ایک مالی منصوبہ بندی کے سر کے نقطہ نظر ابھی بھی میز پر کریڈٹ: ویٹیکٹ / آئی اسٹاک / گیٹی امیجز

کٹوتی مشاورتی فیس

چاہے آپ کے مالی مشیر فیس کسی فرد، فرم یا مشاورتی خدمت سے پیدا ہو، وہ ٹیکس کٹوتی کے اہل ہیں. آئی آر ایس صرف مالیاتی مشیروں کی وضاحت نہیں کرتا، صرف "سرمایہ کاری کے مشورے اور مشورہ" کا حوالہ دیتے ہوئے. ایڈوائس بھی خبرنامے، دورانیہ اور ریسرچ کی ویب سائٹ کی سبسکرائب کے طور پر آسکتا ہے، جن میں سے سب ممکنہ طور پر کٹوتی ہوسکتی ہے. مالی مشاورتی فیس آپ کے ٹیکس کی واپسی کے شیڈول اے پر متفرق کٹوتیوں کے طور پر شناختی سرمایہ کاری کے نتیجے میں خرچ کئے گئے اخراجات کو ڈھکنے والے اخراجات کا ایک بڑا گروپ کا حصہ ہیں.

کٹوتی کے قوانین

آئی آر ایس کٹوتی بنائی گئی ہے اس کے رہنماوں کے اندر اب بھی مالی مشورتی فیسوں میں رہنا ہوگا. اگر آپ اپنی ایڈجسٹ شدہ مجموعی آمدنی کے 2 فیصد سے زائد ہیں تو آپ ان فیس کو صرف کٹوتی کرسکتے ہیں. تاہم، آپ 2 فیصد بنانے کے لئے دوسرے متفرقہ اخراجات بھی شامل کر سکتے ہیں، جیسے غیر مقفل ملازمین اخراجات اور ٹیکس کی تیاری فیس. ایک اور شرط یہ ہے کہ مالی مشیر کونسل کو ٹیکس قابل ہونا چاہئے. ایک پورٹ فولیو میں میونسپل بانڈز کے طور پر سرمایہ کاری سے ناگزیر قابل آمدنی کے بارے میں مشورہ کے لئے کسی بھی قیمت کو کم نہیں کیا جاسکتا. اس کے علاوہ، آپ کی فیس ضروری نہیں ہے "عام اور ضروری".

ریٹائرمنٹ فنڈ فیس

مالیاتی انتظامی اداروں IRAs اور 401 کلو کے لئے احتیاطی فیس چارج کرتی ہیں. ان فیسوں کے لئے کٹوتی ہونے کے لۓ، آپ ریٹائرمنٹ اکاؤنٹس کے اندر اندر فیس نہیں دے سکتے ہیں. اگر سرمایہ کاری فرم آپ کو اکاؤنٹس کے باہر ان فیسوں کو ادا کرنے کی اجازت دیتا ہے، تو ان فیسوں کو کٹوتی ہوسکتی ہے. اس کے علاوہ، روتھ IRAs، Roth 401k اور باقاعدگی سے ریٹائرمنٹ اکاؤنٹس جو ٹیکس کے بعد فنڈ کے ساتھ فنڈ کیے جاتے ہیں، براہ راست ڈیڈیٹ اور ٹیکس سے کمایا جا سکتا ہے.

کمیشن اور دیگر فیس

کٹوتی مشاورتی فیس کی جگہ میں کوئی نہیں ہے، اس میں سیکورٹیز خریدنے یا فروخت کرنے کے لئے بروکرز کے لئے کمیشن ہیں. یہ فیس جائیداد کی لاگت کی بنیاد پر شامل کرتی ہے، اس وجہ سے وہ فروخت کرتے وقت آپ کے ٹیکس بوجھ کو کم کر دیتے ہیں. نتیجے کے طور پر، وہ کٹوتیوں میں شامل نہیں ہیں. اس کے علاوہ، مشترکہ طور پر منسلک ملٹی فنڈز کی سرمایہ کاری فیس کٹوتیوں کو بھی مسترد کرتی ہے. یہی وجہ ہے کہ وہ آپ کے ذریعے سرمایہ کاری کے اخراجات کو منتقل نہیں کرتے ہیں، بلکہ سرمایہ کاری کے اخراجات کے حصول کے ذریعہ اپنے منافع کو کم کر دیتے ہیں.