فہرست کا خانہ:
مرحلہ
غیر ملکی ملک میں بینکنگ کی تاریخی وجہ آمدنی یا سرمایہ کاری پر ٹیکس سے بچنے کے لئے تھا. سوئس بینکنگ کے نظام اور بعض کیریبین جزیرے کے ممالک کے ساتھ سپلائی کرنے والی معاہدوں کی کمی کی وجہ سے مختلف قسم کی بے حد طرز عمل ممکن ہوسکتی ہے، وسائل کے منافع پر ٹیکس سے بچنے سے پیسہ لانے کے لۓ. ایسے ممالک میں غیر ملکی بینکوں جہاں ریگولیٹری لامہ تھی یا مکمل طور پر لاپتہ افراد نے مجرموں کے لئے چور غباروں اور پیسہ لاؤنڈنگ کے مواقع کے لئے ٹیکس کی پناہ فراہم کی. ریاستہائے متحدہ نے قوانین کو اپنایا ہے جو ٹیکس دہندگان کو غیر ملکی اکاؤنٹس میں آمدنی کی رپورٹ کرنے کی ضرورت ہوتی ہے، غیر ملکی بینکنگ کے بہت سے فوائد کو محدود کرنے والے کارپوریشنوں کے علاوہ غیر ملکی کاروبار کرتے ہیں.
بچاؤ سے بچاؤ
سمندر بینک کی حد
مرحلہ
جیسا کہ غیر ملکی بینک نے امریکہ میں کاروبار کرنا شروع کر دیا، انہوں نے امریکی افراد اور کاروباری ادارے کی طرف سے رپورٹنگ ہولڈنگ شروع کردیے جیسا کہ امریکی بینکوں کو کرنے کی ضرورت تھی. اس کے علاوہ، وفاقی حکومت نے رپورٹنگ کے بارے میں سوئٹزرلینڈ جیسے ممالک کے ساتھ معاہدے قائم کیے ہیں. غیر ملکی بینکوں کے ساتھ قریبی تعلقات غیر ملکی بینک اور مالی اکاؤنٹس کی رپورٹ پر عدم آمدنی کی درست رپورٹنگ کو لازمی طور پر بناتی ہے. 15 اکتوبر، 2009 تک، اندرونی آمدنی سروس نے رضاکارانہ افشاء کا کام کیا جس میں مصروفیت کی ضمانت نہیں دی گئی، اس وقت افراد کو غیر ملکی اکاؤنٹس کے ساتھ آر ایس ایس کے ساتھ رہنے کے لئے پیش کیا گیا.
آنشور بینک آپریشنز
مرحلہ
براعظم امریکہ اور الاسکا اور ہوائی میں کام کرنے والی بینکوں کو فیڈرل ریزرو سسٹم کے ساتھ بات چیت اور ریاستوں اور وفاقی حکومتوں کی طرف سے بنایا قوانین کی طرف سے منظم کیا جاتا ہے. بینکوں ریاستوں اور وفاقی حکومت کی طرف سے چارٹرڈ ہیں. اگرچہ ریاستی بینکوں کو ان ریاستوں کے حدود میں کام کرنا چاہیے جو ان کو برداشت کرتے ہیں، "قومی بینکوں" ریاستی لائنوں میں شاخیں قائم کرسکتے ہیں. اسٹیٹ اور وفاقی حکومتیں بینک آپریشنز کے بارے میں قواعد و ضوابط قائم کرتی ہیں جیسے رہن، قرض، کریڈٹ کارڈ اور سیکیوریزیز. ریاستوں اور وفاقی ایجنسیوں کو باقاعدگی سے بینک کے سیکیورٹی اور قانونی آپریشن کو یقینی بنانے کے لئے بینک کے ریکارڈوں کا دورہ کریں اور ان کا جائزہ لیں.
بینک اور انشورنس
مرحلہ
زیادہ تر صارفین اپنے چیکنگ، بچت، قرضوں اور رہن کے لئے آنشور خوردہ بینکوں کا استعمال کرتے ہیں، لیکن امیر خاندان اپنے ٹرسٹ اور محکموں کو منظم کرنے کے لئے نجی بینکوں کی نگرانی کرسکتے ہیں. بزنس اور کارپوریٹ بینکوں کو صرف انحصار اداروں کو پورا کیا جاتا ہے، اگرچہ بہت سے چھوٹے کاروباری اداروں کو اپنی برادری خوردہ بینکوں کی آسان خدمات استعمال کرتی ہے. فیڈرل ڈپازٹ انشورنس کارپوریشن امریکہ میں زیر زمین غیر ملکی بینکوں اور بچت کے ادارے میں ذخائر کا معاوضہ رکھتا ہے لیکن اس طرح اسٹاک، بانڈز، سیکورٹیٹیٹیس، ملٹی فنڈ حصوں، سالانہ قیمتوں اور انشورنس کی پالیسیوں کے طور پر مصنوعات کا احاطہ نہیں کرتا ہے - عام طور پر نجی اور بڑے تجارتی بینکوں کی طرف سے پیش کی جاتی ہے. 2014 تک، $ 250،000 کے انفرادی اکاؤنٹس کا احاطہ کیا گیا تھا. غیر ملکی بینک کے اکاؤنٹس ان اداروں کی طرف سے ان ملکوں کو بیمار کیا جا سکتا ہے جہاں انہیں قائم کیا گیا ہے. غیر ملکی بینکوں میں واقع آزاد سرمایہ کاری کے مشیروں کے ساتھ قائم کردہ اکاؤنٹس لیکن ان کی طرف سے ملازم نہیں کردہ ایف ڈی آئی آئی انشورنس کی طرف سے احاطہ نہیں ہیں.