رہن اور پیٹریاٹ ایکٹ

حکومت نے پیٹریاٹ ایکٹ کو 2001 میں 9/11 ورلڈ ٹریڈ سینٹر کے حملوں کے بعد دہشت گردی سے بچانے میں مدد کی ہے. محب وطن کاروائی کی ضرورت ہے بینک اور قرض دہندگان کو کریڈٹ بڑھانے یا نیا اکاؤنٹ کھولنے سے پہلے اپنے قرض دہندگان کی شناختوں کی تصدیق کریں. اس دہشت گردوں کو روکنے میں مدد ملتی ہے، اور دہشت گردی کو فروغ دینے کے لئے امریکی بینکنگ کے نظام اور رہن قرض کے استعمال سے، بین الاقوامی دہشت گردی کی حمایت کرنے والوں کو.

رشوت خوری

بین الاقوامی دہشت گردی بعض اوقات اپنے آپریشنوں کو مالیاتی طور پر ریل اسٹیٹ ٹرانزیکشن کا استعمال کرتے ہوئے لانے کے لۓ کرتی ہیں پیٹریاٹ ایکٹ اس سرگرمی کو روکتا ہے اور اس کے ساتھ ساتھ قرض دہندگان کو گودام کی دھوکہ دہی میں مدد ملتی ہے. تنظیم ایک گھر خریدتا ہے اور پھر اسے کئی بار دوسرے معروف ساتھیوں کو فروخت کرتی ہے، ہر وقت گھر کی قیمت بڑھتی ہے. بالآخر، وہ گھر کے لئے اس سے کہیں زیادہ قیمت کے لئے فروخت کرتے ہیں، پھر پیسے کو اپنے دہشتگرد رہنماؤں اور ساتھیوں کو بھیجیں. کیونکہ پیسہ ایک کمپنی کی طرف سے آتا ہے، تار عام طور پر نہیں پوچھتا ہے. تار فنڈز کو ایک غیر ملکی اکاؤنٹ میں بھیجتا ہے جہاں اسے کئی بار منتقل کیا جاتا ہے اور بالآخر دہشت گردوں کے ہاتھوں میں ہواؤں کو پھیلاتا ہے.

انکشاف

رہن کمپنیوں کو قرضے کے ایکٹ کے افادیت کے ساتھ قرضے فراہم کرنا لازمی طور پر معمولی قرض کے عمل کے طور پر فراہم کرنا ہوگا. یہ دستاویز کی ضرورت ہوتی ہے کہ قرض دہندگان کو ان کے نام، پتے، تاریخ پیدائش اور سوشل سیکورٹی نمبر یا ٹیکس کی شناختی نمبر کے ساتھ فارم بھریں. قرض دہندگان کو دستخط اور دستاویز کی تاریخ نہیں ہے. وہ قرض دہندگان کی شناخت کی تصدیق کرتا ہے جب ایک بار پھر اس کی درخواست کے نشانات لیتے ہیں.

ابتدائی توثیق

قرض دہندگان کو کم از کم دو قسم کے شناخت کے ساتھ قرض افسر فراہم کرتا ہے. مطلوبہ شناخت کا بنیادی شکل چھ مختلف دستاویزات میں سے ایک ہونا ضروری ہے. قرض دہندہ کو ایک ریاست جاری کردہ ڈرائیور لائسنس، ریاستی جاری کردہ شناختی کارڈ، فوجی شناختی کارڈ، پاسپورٹ، غیر ملکی رجسٹریشن کارڈ یا کینیڈا ڈرائیور کا لائسنس فراہم کرنا ہوگا. ID کی ایک دوسری شکل یا تو ID کے بنیادی فارموں کی فہرست میں یا دوسرا شناخت کے ثانوی شکل کے طور پر درج کردہ اشیاء میں سے دوسرا دستاویز ہوسکتا ہے.

سیکنڈری توثیق

گھر کے مالک کا شناخت کے ثانوی شکل قرض دہندہ کا نام ظاہر کرنا ضروری ہے. قابل قبول اشیاء میں سوشل سیکورٹی کارڈ، پیدائش سرٹیفکیٹ، حکومت جاری کردہ ویزا، امریکہ یا کینیڈا کے علاوہ دوسرے ملک سے ڈرائیور لائسنس، دستخط ٹیکس ریٹائٹس، ملکیت ٹیکس بل، ووٹر رجسٹریشن کارڈ، بینک کے بیانات، تنخواہ چیک، W-2s، انشورنس شامل ہیں. بیل یا کاغذی کارروائی یا افادیت کے بل. ان میں سے بہت سے ثانوی دور ہیں جن میں قرضوں کو منظور کرنے کے لئے ضروری دستاویزات ہیں. زیادہ سے زیادہ قرضہ گھریلو مالکان کی تنخواہ اسٹب، بینک کے بیانات، ڈبلیو -2 یا ٹیکس کی واپسی کی ضرورت ہوتی ہے.گھریلو مال صرف ایک بار سامان فراہم کرتا ہے؛ اسے دو الگ الگ وقت فراہم کرنے کی ضرورت نہیں ہے.