آئی آر ایس کی رپورٹ کے بغیر اس کے بغیر میرا بچت اکاؤنٹ سے میں کتنی رقم نکال سکتا ہوں؟

مالیاتی اداروں کو گھریلو آمدنی سروس سے 10،000 ڈالر سے زائد رقم کی واپسی کی رپورٹ کرنا ضروری ہے. عام طور پر، آپ کے بینک کو آئی آر ایس کو مطلع نہیں کرتا جب آپ $ 10،000 سے کم کی واپسی کرتے ہیں. تاہم، اگر ایک بینک ملازم کو شک ہے کہ آپ آئی آر ایس کی رپورٹنگ کی ضروریات سے بچنے کے لئے کوشش کرنے کے لئے ٹرانزیکشنز کو تشکیل دے رہے ہیں تو، ملازم کو واپس لے جانے والے رقم کے بغیر آپ کے معاملات پر ایک رپورٹ مکمل کرنا ضروری ہے.

بڑے کرنسی ٹرانزیکشن کی رپورٹ

1986 کے منی لانڈرنگ کنٹرول ایکٹ نے فعال بینکوں کو بڑے کرنسی کرنسی ٹرانزیکشن رپورٹس (LCTR) کو مکمل کرنے کے لئے شروع کردی ہے جو افراد کو نقد رقم میں $ 10،000 سے زائد عرصے سے لے جانے والے ٹرانزیکشنز کو منظم کرے. 1970 بینک سیکریٹری ایکٹ میں ایسی ایسی ایسی شق شامل تھی جو ایسی رپورٹوں کی ضرورت ہوتی تھی لیکن وقت پر رازداری کے قوانین نے بینکوں کو معلومات کی معلومات سے داخلی آمدنی سروس کے ساتھ روک دیا. 1986 ایکٹ، جس کا مقصد پیسہ لاؤنڈنگ کی روک تھام کے لئے تھا، نے کہا کہ بینکوں نے رازداری کے قوانین کے بغیر وفاقی ایجنسیوں کے ساتھ معلومات کا اشتراک کرنا پڑا تھا.

رپورٹ کردہ معلومات

LCTR نام، سوشل سیکورٹی نمبر، پیدائش کی تاریخ، رہائشی ایڈریس اور ٹرانزیکشن کا انتظام کرنے والے شخص کے قبضہ میں شامل ہے. اگر آپ اپنے بچت کے اکاؤنٹ سے بڑی نقد واپسی کرتے ہیں تو، آپ کو کسی بھی دوسرے شخص یا تنظیم میں شامل ہونے کی تفصیلات سمیت، فارم کو مکمل کرنے کے لئے ضروری تمام معلومات کے ساتھ بتانے والے کو فراہم کرنا ہوگا. بینکوں اور بینک کے ملازمین جو LCTRs کو مکمل کرنے میں ناکام رہتے ہیں جزا کا سامنا. اگر آپ کے اکاؤنٹ میں 24 گھنٹے کی مدت کے اندر اندر آپکے اکاؤنٹ کی واپسی $ 10،000 سے زائد ہو تو آپ کے بینک کو ایک LCTR مکمل کرنا لازمی ہے، لہذا آپ رپورٹ سے بچنے کے بجائے ایک بڑی تعداد کے بجائے بہت سے اخراجات کرکے نہیں بچ سکتے.

مشکوک سرگرمی کی رپورٹ

کچھ لوگ ان کی واپسیوں کی تشکیل کرنے کی کوشش کرتے ہیں تاکہ بینک LCTR مکمل نہ ہو. تاہم، آئی آر ایس بینک ملازمتوں کو کسی ایسے شخص پر ایک مشتبہ سرگرمی رپورٹ کہا جاتا ہے جو ایک رپورٹ مکمل کرنے کی ضرورت ہے جو پتہ لگنے سے بچنے کی کوشش کر رہا ہے. بینک ملازمین کسی بھی وقت آپ کو ایک واپسی یا آپ کے اکاؤنٹ سے نکالنے کی ایک سیریز ہے کہ اس سے زیادہ $ 2،000 سے زائد رقم کی ایک SAR مکمل کر سکتے ہیں. بینک کے ملازمین آپ کو SAR کے بارے میں نہیں بتاتے ہیں، لیکن آپ LCTR کے بارے میں مطلع کر رہے ہیں.

غلط تصور

اکاؤنٹنڈرز اکثر یہ سوچتے ہیں کہ آئی آر ایس بینکوں کو اس بات کو یقینی بنانے کے لئے بڑے ٹرانزیکشنز کی تفصیلات کو پورا کرنے کے لئے ضروری ہے تاکہ لوگوں کو ان کے ٹیکس صحیح طریقے سے دبایا جائے. حقیقت میں، آئی آر ایس نے پیسہ لاؤنڈنگ، دہشت گردی اور دیگر اقسام کی غیر قانونی سرگرمیوں کا پتہ لگانے اور روکنے کے لئے رپورٹس کا استعمال کیا ہے. تاہم، آئی آر ایس کے قواعد بینک ملازمین کو ٹیکس کی چوری سے متعلق معاونت سے روکنے سے روکتے ہیں، لہذا اگر آپ کسی بینک ملازم کو ظاہر کرتے ہیں کہ آپ ٹیکس ادا کرنے سے بچنے کی کوشش کررہے ہیں، تو اس ملازم کو ایک SAR فائل درج کرنا ہوگا.