فہرست کا خانہ:
کسی کو امریکہ میں سیکورٹیز فروخت کرنا چاہتے ہیں، سیون 7 سیکیورٹیز امتحان فائنل انڈسٹری ریگولیٹری اتھارٹی (فائنرا)، جو پہلے سے ہی نیشنل ایسوسی ایشن سیکورٹیز ڈیلرز (NASD) کی طرف سے زیر انتظام ہیں. یہ امتحان پاس کرنے والوں کو ریاست ہائے متحدہ امریکہ میں بروکر ڈیلرز کے رجسٹرڈ نمائندہ بننے کے اہل ہیں. مشکل سیریز پر ایک سلسلہ 7 بروکر گر جانا چاہئے، اسے لازمی طور پر دیوالیہ پن کا اعلان کرنے سے قبل اپنے لائسنس کو منسوخ کرنے کا امکان پر غور کرنا ہوگا.
دیوالیہ پن کا اعلان
باب 7 یا 13 دیوالیہ پن کا اعلان عام طور پر ان لوگوں کے لئے آخری مرحلہ ہے جو مالی طور پر خزانہ میں گر جاتے ہیں اور ان کے قرض ادا نہیں کرسکتے ہیں. دیوالیہ پن کو خود بخود اجتماعی کاموں کو روکتا ہے، بشمول تنخواہ کے حصول اور قوانین سمیت، لیکن یہ ہمیشہ ضروری نہیں ہے. مالی مشیر، بروکرز اور کنسلٹنٹس اپنے لائسنس کو منسوخ یا محدود کر سکتے ہیں. آپ کی کریڈٹ کی رپورٹ پر 10 سال تک آپ کا اضافی کریڈٹ حاصل کرنے سے روکتا ہے.
فائنرا
مالیاتی صنعت ریگولیٹری اتھارٹی (فائنرا) کے مطابق، آرٹیکل آرٹیکل III، سیکشن 4، دیوالیہ پن کے لئے دائرہ کار ایسی صورت نہیں ہے جس سے کسی فرد کو فینرا رکن کے ساتھ منسلک ہونے سے مسترد کرے گا. فائنہ ریاستہائے متحدہ میں سیکیورٹی اداروں کے لئے سب سے بڑا آزاد ریگولیٹر ہے.اس کا مقصد سرمایہ کاروں کی حفاظت کرنا ہے اس بات کو یقینی بنانے کے ذریعہ سیکورٹیز انڈسٹری منصفانہ اور ایمانداری سے کام کرتی ہے. فائنرا 631،110 رجسٹرڈ سیکیورٹی اہلکاروں کے نگران ہیں.
ریاستی دیوالیہ
دیوالیہ پن کے قوانین ریاست سے ریاست سے مختلف ہیں. کچھ ریاستیں دوسروں کے مقابلے میں زیادہ محدود ہیں. اٹلیس کے ڈانس پلازس کے اٹارنیز ویلواگ اور مالیسز کے مطابق، چونکہ تمام افراد دیوالیہ پن کی امدادی، پیشہ ورانہ لائسنس، جیسے سیپی اے، رئیل اسٹیٹ ایجنٹوں اور طبی اور قانونی پیشہ افراد کے زیر اہتمام ہیں، دیوالیہ پن کی طرف سے غیر جانبدار ہونا چاہئے. مالی مشورہ دینے کے لۓ لائسنس یافتہ افراد کو الیلیس میں لائسنس کے تجزیہ سے انکار کر دیا جا سکتا ہے.
آخر میں، یہ فرم کا فیصلہ ہے کہ حساب
دن کے اختتام پر، انفرادی بروکرج ہاؤس یا سرمایہ کاری کمپنی تک ہے کہ فیصلہ کرنے کے لئے کہ ایک باب 7 دیوالیہ پن کے ساتھ بروکر فرم کے لئے اثاثہ ہے یا کیا صورت حال سوال میں فرم کی سالمیت رکھتا ہے.