فہرست کا خانہ:
عام طور پر آپ اکاؤنٹس بینک کھول نہیں سکتے ہیں جو اکاؤنٹ کسی دوسرے ملک میں رہتا ہے جب تک وہ اکاؤنٹ کھولنے کے لۓ اس شخص کو امریکہ میں نہیں آتا. مزید برآں، بہت سے بینکوں غیر ملکی شہریوں کے لئے اکاؤنٹس کھولنے سے انکار کرتے ہیں یہاں تک کہ اگر تمام اکاؤنٹ کے دستخط امریکہ میں جسمانی طور پر موجود ہیں. تاہم، کچھ اہم بینکوں کو مستثنی بنانا پڑتا ہے اور اکاؤنٹس کھولنے کے لئے غیر ریاستی ریاستہائے متحدہ اور بیرون ملک مقیموں کی اجازت دیتا ہے.
نیا اکاؤنٹس
2001 پییٹریٹ ایکٹ کے دفعات کے مطابق عمل کرنے کے لئے، ریاستہائے متحدہ امریکہ میں بینکوں کو فائل پر تحریری قواعد و ضوابط کرنے کی ضرورت ہوتی ہے تاکہ وہ اس طرح کے طریقوں کو بتائیں جو بینک کے ملازمین نئے گاہکوں کی شناخت کے لئے استعمال کرسکتے ہیں. عام طور پر، بینکوں کو نئے گاہکوں کی ضرورت ہوتی ہے جو اکاؤنٹ کھولنے پر ایک جاری کردہ سرکاری شکل کی ایک شکل تیار کرے. ٹیکس کی رپورٹنگ کی ضروریات کو پورا کرنے کے لئے، بینکوں کو بھی ہر اکاؤنٹ کے نشانی کے سوشل سیکورٹی نمبر حاصل کرنا ہوگا. آخر میں، جب آپ اکاؤنٹ کھولتے ہیں تو آپ کو ایک دستخط کارڈ پر دستخط کرنا ہوگا جو اکاؤنٹ کے معاہدے کے طور پر دوگنا ہے. ریاستی معاہدے کے قوانین کی وجہ سے، بینکوں کو اکاؤنٹ اکاؤنٹس کے دستخط کو اکاؤنٹ کھولنے پر دستخط کرنا ہوگا اور دستخط کو فائل پر رکھنا ہوگا.
غیر ملکی
بہت سے بینکوں غیر ملکی پاسپورٹس کے ساتھ بینک اکاؤنٹس کھولنے کے لئے غیر ملکی طور پر مستقل طور پر پتے ہیں، جو غیر ملکی پاسپورٹس کی اجازت دیتا ہے. غیر ملکی شہری جنہوں نے سوشل سیکورٹی نمبر نہیں ہیں وہ ابھی بھی مشترکہ یا ایک ملکیت کے اکاؤنٹس کو کھول سکتے ہیں اگر وہ W8 ٹیکس فارم مکمل کریں، جو امریکہ میں ٹیکس ادا کرنے سے مستثنی ہیں. چونکہ پیٹرآریٹ ایکٹ نے بینکوں کو ہر اکاؤنٹس کے مستقل ایڈریس کو حاصل کرنے کی ضرورت ہے، بینک کو ہر اکاؤنٹ کے مالک کے غیر ملکی ایڈریس کا ریکارڈ رکھنا ضروری ہے اگرچہ اکاؤن مالک بھی میل مقاصد کے لئے ریاستہائے متحدہ پوسٹل باکس کا استعمال کرسکتا ہے. اکاؤنٹ کھولنے پر ایک دستخط کارڈ پر دستخط کرنے کے لئے غیر ملکی مالکان کو ایک ریاستہائے متحدہ شاخ مقام پر جانا ہوگا.
OFAC
غیر ملکی اثاثوں کے کنٹرول آفس نے قوموں کی ایک فہرست برقرار رکھی ہے جس پر امریکہ کی جانب سے پابندیوں کو روک دیا گیا ہے. پابندیوں کی حد ملک سے ملک سے مختلف ہوتی ہے لیکن بعض صورتوں میں، مالی اداروں کو بعض ملکوں کے شہریوں سے نمٹنے سے روک دیا جاتا ہے. 2011 تک، پابندیاں ایسے ممالک پر اثر انداز ہوتے ہیں جن میں کیوبا، ایران، شمالی کوریا اور سوڈان شامل ہیں. بینک کے اطاعت کے شعبے کو ان اکاؤنٹوں اور دیگر متاثرہ قوموں کے شہریوں میں شامل ہونے والے کسی بھی اکاؤنٹ کو کھولنے سے پہلے تازہ ترین OFAC ہدایات کا جائزہ لینے کی ضرورت ہے. اس کے علاوہ، کچھ ایسے افراد جنہوں نے دہشت گردی کے گروہوں یا غیر ملکی سیاسی تنظیموں سے تعلق رکھنے والے امریکہ کو امریکہ میں کھلی اکاؤنٹس سے روک دیا ہے. بینکوں باقاعدگی سے تازہ ترین فہرستیں وصول کرتے ہیں جن میں ان افراد کا نام شامل ہے.
کثیر نیشنل بینکوں
جبکہ امریکہ کی بنیاد پر بینکوں کو عام طور پر صرف غیر ملکی افراد کے لئے کھلے کھلے کھلے ہیں جو امریکہ میں آتے ہیں، کچھ ملٹی بینکوں کو لوگوں کو مشترکہ اکاؤنٹس پر سہ دستخط کرنے کے لۓ غیر ملکی پر مبنی اجازت دینے کی اجازت دیتا ہے. ان بینکوں میں بیرون ملک شاخ مقامات ہیں اور غیر ملکی شہری ان مقامات پر جا سکتے ہیں اور ملازمین کو بینک کی ضرورت سے متعلق معلومات فراہم کرسکتے ہیں. اگرچہ عالمی قوانین کے باوجود، بینک سے بالکل درست قوانین اور طریقہ کار بینک سے مختلف ہوتے ہیں تو، کچھ کثیر نیشنل بینکوں کو ایسے معاملات کو آسان بنانے کے لئے طریقہ کار نہیں ہے.