آئی آر ایس کو بینکوں کی رپورٹ کیا معاملات ہیں؟

بینک سیکریٹری ایکٹ (بی ایس اے) 1 9 70 میں منظور کیا گیا تاکہ وفاقی حکام کو بے نقاب اور پیسہ لاؤنڈنگ روکنے میں مدد ملے. اس اقدام کو بینکوں کو بعض ٹرانزیکشنز کی رپورٹ کرنے کی ضرورت ہوتی ہے، اور ضرورت روایتی بینکوں تک محدود نہیں ہے. بروکرج کمپنیوں، جواسین، کمپنیاں جو مسئلہ اور قیمتی دھاتیں اور زیورات میں نقد پیسے کے آرڈر اور ڈیلروں کو سبھی ہی ضروریات کے تابع ہیں.

ایک بینکر اور اس کے گاہکوں کو کریڈٹ: کامسٹاک / سٹاکبی / گیٹی امیجز

بڑی نقد ٹرانسمیشن کا سراغ لگانا

اگر ایک بینک کا پتہ چلتا ہے کہ ایک گاہک نے ایک دن میں $ 10،000 سے زائد نقد رقم ادا کی ہے، تو اس کو 15 دن کے اندر اندر آئی آر ایس کے ساتھ ایک کرنسی ٹرانزیکشن کی رپورٹ (CTR) فائل کی ضرورت ہوتی ہے. اگر ایک گاہک نے $ 10،000 سے زائد ایک سے زیادہ ٹرانزیکشن کیے ہیں تو، بینک کو ایک ٹی ٹی ٹی کو فائل کرنا لازمی ہے. ٹرانزیکشن ایک سے زیادہ اکاؤنٹس میں ہوسکتی ہے - چیکنگ، بچت، آئی آر اے یا قرض. آئی آر ایس نقد رقم کی کرنسی، پیسے کے احکامات، بینک ڈرافٹس، کیشئر کی جانچ اور مسافروں کو چیک کرتا ہے. ذاتی اور کاروباری چیک نقد نظر نہیں آتے ہیں. اگر بینک کو مشتبہ سرگرمی پر شکست دیتی ہے تو اس کے طور پر تھوک سا $ 5،000 نقد رقم میں شامل ہے، یہ ایک سی ٹی ٹی جمع کرنے کی ضرورت ہے. کچھ بینک گاہکوں کو مسترد کر دیا گیا ہے. پرچون اور کاروباری کاروباری کاروباری اداروں جو باقاعدگی سے اپنی کاروباری ضروریات کے لۓ رقم جمع کرنے اور پیسہ نکالنے کی اطلاع نہیں دی جاتی ہیں، اگرچہ انہیں سالانہ طور پر چھوٹ کے لئے لاگو کرنے کی ضرورت ہے.