بڑی نقد رقم کیسے بنانا ہے

اگرچہ یہ اکثر اکثر نہیں ہوسکتا ہے، آپ ان صورتوں میں آسکتے ہیں جہاں آپ کو جمع کرنے کی ایک بڑی رقم ہے. وفاقی حکومت کے قواعد و ضوابط کی وجہ سے بڑے نقد رقم جمع کرنا کچھ اضافی اقدامات کرنے کی ضرورت ہے. غیر قانونی اور سیاہ مارکیٹ کی سرگرمیوں کو کم کرنے کے لئے، اندرونی آمدنی کی خدمت ایک بینک کی ضرورت ہوتی ہے جو 10،000 ڈالر سے زائد ہر جمع کردہ رقم کے لۓ کرنسی کرنسی ٹرانزیکشن کی رپورٹ درج کرے.

ایک شخص بینک نوٹوں کا ایک مٹھی پکڑ رہا ہے. کریڈٹ: رالیک / آئ اسٹاک / گیٹی امیجز

شناخت فراہم کرو

$ 10،000 سے زائد نقد رقم کے لۓ، ایک بینک عام طور پر صرف ایک ڈرائیور کے لائسنس کی طرح ایک شناخت کے طور پر طلب کرے گا. کچھ بینکوں کے ذریعہ کچھ بینک بھی اپنے اکاؤنٹ میں جمع کرنے کی اجازت دیتا ہے. اگر ایک چھوٹا سا کاروبار نقد رقم جمع کرنے کے لئے ایک ملازم کا استعمال کرتا ہے، تو اس کا ملازم بھی ہونا ضروری ہے.

CTR کے لئے پوچھیں

یہ $ 10،000 یا اس سے زیادہ آپ کے جمع کرنے کے لئے سی ٹی ٹی کو فائل دینے کے لئے بینک کی ذمہ داری ہے. زیادہ تر بینک ڈرائیور کے لائسنس یا شناخت کے دوسرے فارم، آپ کے سوشل سیکورٹی نمبر اور آپ کے پیشے سے پوچھیں گے. پھر وہ آپ کے اکاؤنٹ سے معلومات کا استعمال کرتے ہوئے CTR رپورٹ میں بھریں گے. آئی آر ایس آڈٹ سے اپنے آپ کو بچانے کے لئے، اس بات کو یقینی بنائیں کہ آپ بینک جمع کرنے والے کو اپنی طرف سے اپنی طرف متوجہ کریں. اگر آپ کو پی ٹی ٹی فائل کرنے کی کوشش کرنے سے بچنے اور بچنے کے لۓ، آپ کو "structuring. 2015 تک، ساختہ کرنے کے لئے سزا پانچ سال کی جیل، 250،000 ڈالر تک ٹھیک ہے یا جیل کے وقت اور جرمانہ دونوں کا مجموعہ ہے. جرائم کی تشکیل کے لئے 12 مہینے میں 100،000 سے زائد سے زائد افراد شامل ہیں، سزا دوگنا ہے.