کیش کے ذخائر کے لئے بینک رپورٹنگ ہدایات

نقد رقم کے لۓ اضافی رپورٹنگ کی ضروریات ہیں جو چیکز اور دیگر اقسام کی ادائیگیوں پر لاگو نہیں ہوتے ہیں. بینک کو کسی بھی مشکوک نقد کے ذخائر، 10،000 ڈالر یا اس سے زیادہ کی زیادہ سے زیادہ نقد رقم کی اطلاع دینا ضروری ہے. بینکوں کو کرنسی ٹرانزیکشن کی رپورٹ جمع کرانے کے لئے اندرونی آمدنی کی خدمت (آئی آر ایس) کو بتانا ہے کہ بینک نے بڑی نقد رقم وصول کی، جس میں فارم 8300 سے مختلف ہے جس میں دیگر قسم کے کاروباری فائلوں کی فائل ہے.

کیش کریڈٹ: سکاٹ روتھسٹن / آئی اسٹاک / گیٹی امیجز

ٹرانزیکشن کی تعریف

یہ ریگولیشن ایک ٹرانزیکشن سے مراد نہیں ہے، ایک جمع نہیں ہے، لہذا بینک کو ایک رپورٹ جاری رکھنا چاہیے اگر اس کا یقین ہے کہ پورے ڈومین ایک ہی ٹرانزیکشن کا حصہ ہے. کریڈٹ: کیتھ بروفسکی / Photodisc / گیٹی امیجز

بینک کرنسی کرنسی ٹرانزیکشن کی رپورٹ جمع کر سکتا ہے اگرچہ ذخائر 10،000 ڈالر کی ایک سنگل رقم جمع نہیں کرتا ہے. یہ ریگولیشن ایک ٹرانزیکشن سے مراد ہے، نہیں جمع نہیں ہے، لہذا بینک کو ایک رپورٹ جاری کرنا ضروری ہے اگر اس کا یقین ہے کہ پورے ڈومین ایک ہی ٹرانزیکشن کا حصہ ہے. ایک کاروبار کے لئے، یہ ایک ہی دن کی آمدنی کے جمع سے مراد ہے. مثال کے طور پر، اگر خوردہ اسٹور ایک دن میں 6،000 ڈالر کی اس کی نقد رقم جمع کرے، اور اگلے دن اگلے دن 5،000 ڈالر جمع کرے تو بینک دو مختلف ٹرانزیکشنز کو ریکارڈ کرتا ہے اور انہیں آر ایس ایس میں رپورٹ نہیں کرتا. اگر مینیجر صبح 6،000 ڈالر جمع کرتے ہیں اور شام میں 5،000 ڈالر جمع کرتے ہیں تو، بینک نے 11،000 ڈالر کی ایک سنگل ڈپازٹ کی رپورٹ کی.

مشکوک سرگرمی کی رپورٹ

ایک بینک بھی ایک مشتبہ سرگرمی رپورٹ کو آئی آر ایس کریڈٹ میں جمع کر سکتا ہے: ckellyphoto / iStock / گیٹی امیجز

بینک بینک کو مشتبہ سرگرمی کی رپورٹ بھی پیش کرسکتا ہے. ایک بینک صرف اس صورت میں بھیجتا ہے جب گاہک کو غیر قانونی کاروبار سے پیسہ لینا، چوری کے پیسہ جمع کرنے یا کسی دوسرے جرم کو جمع کرنا، اور ڈپازٹ کم از کم $ 5،000 ہے. بینک کسی بھی سائز کے جمع کرنے کیلئے ایک مشتبہ سرگرمی رپورٹ جمع کر سکتا ہے. مشتبہ سرگرمی رپورٹ کے ساتھ بینک کرنسی کرنسی ٹرانزیکشن کی رپورٹ میں بھی بدل جاتا ہے، اگر مشتبہ کم از کم $ 10،000.

شناخت

بینک سے ایک دستخط یا ڈیبٹ یا کریڈٹ کارڈ چھوٹے ذخائر کے لئے قابل قبول ہے. کریڈٹ: Comstock / Stockbyte / گیٹی امیجز

کرنسی کرنسی ٹرانزیکشن کی رپورٹ میں بدل جاتا ہے جب بینک کو ذخائر کی شناخت کا ثبوت فراہم کرنا پڑتا ہے، جس کا مطلب یہ ہے کہ ذخائر کو ایک بڑی نقد رقم جمع کرنے کے لئے اضافی دستاویزات کی ضرورت ہے. اندرونی آمدنی کی خدمت کے مطابق، بینک کے ساتھ موجودہ تعلقات، جیسے کہ مبصر گاہک کو تسلیم کرتے ہیں، ذخائر کو شناخت کرنے کا کافی ثبوت نہیں ہے. بینک سے دستخط یا ڈیبٹ یا کریڈٹ کارڈ چھوٹے ذخائر کے لئے قابل قبول ہے، لیکن بڑی رقم کے لۓ، ذخائر کو ایک پاسپورٹ، ایک ڈرائیور کا لائسنس، فوجی شناخت یا سرکاری حکومت کی شناختی دستاویزات بھی فراہم کرنا پڑتی ہے.

منی سروس کی رپورٹ

بینک کو پیسے کی خدمات پیش کرتے ہیں، جب ایک دوسرے ملک میں ذخائر کے رشتہ داروں کو چیک بھیجنے یا مسافر کی چیک جاری کرنے کے لۓ ایک علیحدہ مشتبہ ٹرانزیکشن رپورٹ ہے، یہ رپورٹ معیاری نقد رقم کے نصف رپورٹنگ کے نصف حصے پر لازمی ہے، لہذا بینک اگر مشتبہ ٹرانزیکشن $ 2،500 سے زیادہ ہے تو آئی آر ایس کو ایک رپورٹ بھیجتا ہے.