کیا آئی آر ایس معطل ہے اگر آپ بینک اکاؤنٹ میں نقد رقم کی بڑی رقم جمع کرتے ہیں؟

چونکہ منی لانڈرنگ اس طرح کی ایک مسئلہ تھی، 1970 سیکرٹری ایکٹ ایکٹ منظور کردی گئی، جس میں ممکنہ لاؤرڈروں کی شناخت میں وفاقی حکومت کی مدد کرنے میں بہت سے امور شامل تھے. چونکہ لانچرنگ عام طور پر نقد رقم میں شامل ہے، نقد ٹرانزیکشن پر توجہ مرکوز کی ضروریات کی ضروریات. 1970 سے، کانگریس نے امریکہ کے پیٹنٹ ایکٹ میں بشمول بی ایس اے کے متعدد اوقات کے پراجیکٹس کو بڑھا دیا ہے. 2011 تک، کئی مختلف نقد معاملات ہیں جن میں داخلی آمدنی سروس کو اطلاع دی جانی چاہئے.

آپ کے مالیاتی ادارے میں بڑی نقد رقم آئی آر ایس کی طرف سے نگرانی کی جاتی ہے.

رپورٹنگ

آئی آر ایس، بینکوں، کریڈٹ یونینوں، گندموں، انشورنس کمپنیاں، اسٹاک بروکرز، کیسینوس یا کسی بھی کاروبار کے مطابق پیسہ آرڈر کی طرح "ذخیرہ شدہ قیمت" کا سامان فروخت کرنا لازمی ہے اور 10،000 ڈالر سے زائد ڈالر کی کسی بھی نقد ٹرانسمیشن کو ریکارڈ کرنا پڑتا ہے. ایک ہی ٹرانزیکشن یا ایک دوسرے کے 24 گھنٹے کے اندر ٹرانزیکشنز کی سیریز میں. ان تنظیموں کو بھی کسی بھی سرگرمی کو اطلاع دینے کی ضرورت ہے جو مشکوک قرار دیتے ہیں.

کرنسی ٹرانزیکشن کی رپورٹیں

بی ایس اے کے مطابق، کسی بھی نقد ٹرانزیکشن سے قطع نظر قطع نظر کے بغیر $ 10،000 یا اس سے زیادہ آئی آر ایس کو اطلاع دی جانی چاہیے. یہ رپورٹس کرنسی کرنسی ٹرانزیکشن کی رپورٹوں کو کہتے ہیں. اس کے علاوہ، ایک ہی ادارے کی طرف سے یا اس کی طرف سے کئے جانے والے ٹرانزیکشنز کو نقد رقم میں شامل 24 گھنٹے کے اندر اندر ایک سے زیادہ ٹرانزیکشنز کا علاج کرنا ضروری ہے اور نقد رقم کی تبادلے میں 10،000 ڈالر سے زائد ہے. آئی آر ایس کو ان ٹرانزیکشنز کی اطلاع دینے کے علاوہ، اگر ٹرانزیکشن ایک آلہ شامل ہے جیسے پیسہ آرڈر، ایک کیشئر کی چیک یا مسافروں کی جانچ پڑتال، ادارے کو اس کے منیٹل آلے لاگ ان میں ٹرانزیکشن بھی ریکارڈ کرنا ضروری ہے. اس فارم کو مالیاتی ادارے پر رکھنا چاہئے اور تعمیل کی توثیق کے لئے کسی بھی وقت کسی معائنہ کار یا آڈیٹر کی درخواست پر تیار کیا جانا چاہئے. مل پانچ سال تک رکھنا ضروری ہے.

مشکوک سرگرمیوں کی رپورٹ

کسی بھی مالیاتی اداروں کے ملازمین کا حصہ بھی شامل ہے جس میں پیسہ لاؤنڈنگ کی شناختی نشانیاں شامل ہیں. $ 2،000 کے انفرادی ٹرانزیکشن جو پیسے لانچرنگ سے متعلق علامات ظاہر کرتی ہیں یا بینک سیکریسیسی ایکٹ کی کسی دوسری خلاف ورزی کی اطلاع دی جائے گی. ان رپورٹس کو مشتبہ سرگرمیوں کی رپورٹ کہا جاتا ہے. اگر وہ کسی بھی سائز کے ٹرانزیکشن کو مشکوک قرار دیتے ہیں تو بینکوں کو بھی ایک SAR فائل ضرور دینی چاہیے. ایک سے زیادہ، $ 5،000 یا اس سے زیادہ کے متعلق لین دین بھی ضروری ہے. اداروں کو ایک گاہک کو بھی مطلع نہیں کیا جاسکتا ہے جو اس کے ٹرانزیکشن کے نتیجے میں ایک SAR درج کی گئی ہے.

مستحق افراد

چونکہ بعض افراد یا کاروباری اداروں کو تقریبا 10،000 ڈالر سے زائد نقد رقم ادا کرتے ہیں، بینکوں کو ان گاہکوں کو سی ٹی ٹی کی رپورٹنگ سے نکالنے کا اختیار ہے. بینکوں کو بی ایس اے کے تحت سی ٹی ٹی کی رپورٹنگ کے مقصد کے لئے مستثنی طور پر گاہکوں کو نامزد کرنے کے لئے آئی آر ایس کے ساتھ "ممتاز شخص کا نام" درج کر سکتا ہے. یہ عہدہ دو سال تک رہتا ہے، لہذا بینکوں کو بائنل طور پر اپنے گاہکوں کی معافیوں کو تجدید کرنے کے لئے فارم کو ریفائل کرنا ضروری ہے.

شناخت

ٹرانزیکشن کی اطلاع دینے کے علاوہ، مالیاتی ادارے آئی آر ایس کو کرنسی کرنسی ٹرانزیکشن کی رپورٹ کو دبانے کے دوران ذخائر کی شناخت کا ثبوت بھی فراہم کرے گی. اس کا مطلب یہ ہے کہ جب کسی بھی بڑے نقد رقم جمع کرنے کے بعد، ذخائر کو اضافی شناختی دستاویزات، جیسے پاسپورٹ، ایک ڈرائیور کا لائسنس، فوجی شناخت یا دیگر حکومت سے متعلق شناخت فراہم کرنا ضروری ہے. اس کے علاوہ، آئی آر ایس کے مطابق، بینک یا بینک آفیسر کے ساتھ ایک قائم کردہ تعلقات ہے جو گاہک کو تسلیم کرتا ہے اس کو ثبوت فراہم نہیں کرتا ہے کہ وہ ذخائر کو مثبت طور پر شناخت کرنے کی شناخت کرتا ہے.