آئی آر ایس کو رپورٹ کرنے سے پہلے آپ کے بینک اکاؤنٹس میں کتنی رقم جمع کر سکتے ہیں؟

بینکوں کو کسی بینک اکاؤنٹ میں اندرونی آمدنی کی صورت میں چھوڑنے کے علاوہ اندرونی آمدنی کی خدمت میں جمع نہیں کی اطلاع دی جاتی ہے، اور رپورٹنگ اکاؤنٹ میں کل رقم کی رقم پر منحصر نہیں ہے. آئی آر ایس بنیادی طور پر مشکوک ٹرانزیکشنز کو دریافت کرنا چاہتا ہے جہاں غیر قانونی ذرائع کے ذریعہ فنڈز جمع کیے گئے ہیں. اس وجہ سے، آئی آر ایس ٹرانزیکشنز کی اقسام پر محدود ہوتا ہے جو بینکوں کو رپورٹ کرے گی، بینکوں کو 10،000 ڈالر یا اس سے زیادہ کی تمام نقد رقم کی رپورٹ کرنے کی ضرورت ہوتی ہے.

IRS کریڈٹ میں اس سے پہلے کہ آپ اپنے بینک اکاؤنٹ میں کتنی رقم جمع کر سکتے ہیں: ilkaydede / iStock / GettyImages

رپورٹنگ کے فوائد

کانگریس نے بینک آفریدی ایکٹ 1970 کو منظور کیا تاکہ پیسہ لاؤنڈنگ اور ٹیکس کی چوری کے واقعات کو تلاش کریں. بینک رپورٹنگ کی ضروریات پر آئی آر ایس کے قوانین بنیادی طور پر غیر قانونی منشیات فروخت کرنے کے کاروبار میں افراد نافذ کرنے اور افراد کو قانونی طور پر قانون نافذ کرنے میں مدد کرتی ہیں. ورلڈ ٹریڈ سینٹر پر 9/11 دہشت گردی کے حملوں کے نتیجے میں، بینک سیکریٹری ایکٹ کے تحت بینک کی رپورٹنگ کے قوانین بھی امریکہ کے اندر دہشت گردی کی مالی امداد کے ذرائع کو بند کرنے میں مدد کرتی ہیں.

آئی آر ایس ایسی واحد ایجنسی نہیں ہے جس سے بینکوں غیر معمولی سرگرمی کی رپورٹ کرسکتے ہیں: کچھ معاملات میں، انہیں خزانہ ڈیپارٹمنٹ کے مالیاتی جرم نافذ کرنے والے نیٹ ورک کو بھی شکست دہندگی سے متعلق ٹرانزیکشن کی ضرورت ہوتی ہے جو کہ FinCEN کے طور پر جانا جاتا ہے.

رپورٹنگ کی اقسام

آئی آر ایس بینک آف فارم 8300 کا استعمال کرتے ہوئے، قیمت میں $ 10،000 یا اس سے زیادہ کسی بھی نقد بینک جمع کرنے کی ضرورت ہے. آئی آر ایس نقد رقم یا سککوں جو امریکہ یا کسی اور ملک میں قانونی ٹینڈر ہیں کی وضاحت کرتا ہے. بینکوں کو رقم کے قطع نظر کسی بھی اکاؤنٹ میں جمع کردہ ذاتی چیک کی اطلاع نہیں ملی ہے، کیونکہ اس طرح کے پیسہ دوسرے گاہکوں کے اکاؤنٹ پر موجود فنڈز کی وجہ سے traceable ہیں. اگر بینک اکاؤنٹ مالک کو نقد رقم کی چیک، بینک کا مسودہ، پیسہ یا مسافر کی چیک $ 10،000 سے زائد یا اس سے زیادہ کے حساب سے جمع کرتا ہے، اور بینک کا خیال ہے کہ پیسہ مجرمانہ سرگرمی کے لئے استعمال کیا جائے گا، بینک کو اس ٹرانزیکشن کو فارم 8300 کا استعمال کرنا ہوگا.

رپورٹنگ کی ضروریات بھی بینکوں سے متعلق نہیں ہیں. دیگر کاروباری اداروں کو جو 10،000 ڈالر سے زیادہ نقد رقم حاصل ہوتی ہے وہ عام طور پر ان کو آر ایس ایس کو رپورٹ کرنے کی ضرورت ہوتی ہے.

متعلقہ ٹرانزیکشن

کچھ پیسے لانڈرر، دہشت گردوں یا ٹیکس کے ڈوجروں کو رپورٹیں کی ضروریات سے بچنے کے لۓ چھوٹے ذخیرے بنائے جائیں گے. اگر ایک کسٹمر اپنے اکاؤنٹ میں 24 گھنٹے سے زیادہ عرصے تک علیحدہ ٹرانزیکشن میں $ 10،000 سے زائد جمع کرتا ہے، تو بینک کو تمام ذخائر کو رپورٹنگ کی ضروریات کے لئے ایک ٹرانزیکشن کے طور پر شمار کرنا چاہیے. اگر بینک کسی ذخیرہ کو شکست دے رہا ہے تو باقاعدگی سے وقفے پر پیسہ رکھتا ہے تاکہ رپورٹ سے بچنے کے لۓ، ادارے کو ان ٹرانزیکشن کو آر ایس ایس کو بھی رپورٹ کرنا ہوگا.

بینکوں کی طرف سے دائرہ کار

ایک قابل قابل ٹرانزیکشن ہونے کے بعد بینکوں کو 15 دن کے اندر فارم 8300 بھیجے گا. اس فارم کو بینک کو اپنی کاروباری معلومات اور ذخائر کی ذاتی معلومات کی فہرست کی ضرورت ہوتی ہے. اس کے علاوہ، بینک کو ٹرانزیکشن کی رقم کی وضاحت کرنا ضروری ہے اور بینک کس طرح فنڈز وصول کرتا ہے.

غیر ملکی اثاثہ رپورٹنگ

غیر ملکی بینک کے اکاؤنٹس میں پیسہ کے ساتھ امریکی ٹیکس دہندگان کو کبھی کبھی ان فنڈز کو آئی آر ایس اور فائنین میں رپورٹ کرنے کی ضرورت ہوتی ہے. عام طور پر، مثال کے طور پر، سال کے کسی بھی وقت کسی ٹیکس سال کے اختتام پر غیر ملکی اکاؤنٹس میں $ 50،000 سے زائد $ یا $ 75،000 کے ساتھ غیر شادی شدہ افراد کو یہ ضروری ہے کہ وہ آر ایس ایس کو رپورٹ کریں. کسی بھی امریکی شہری یا رہائشی سال سے کسی بھی موقع پر $ 10،000 سے زائد غیر ملکی اکاؤنٹس کے ساتھ عام طور پر اسے حتمی طور پر FinCEN کی رپورٹ کرنے کی ضرورت ہے، اگرچہ درست تفصیلات اثاثوں اور دیگر عوامل کی عین مطابق نوعیت پر مبنی ہوتی ہے.

آئی آر ایس تحقیقات

اگر کسی وجہ سے آپ آئی آر ایس کی طرف سے تحقیقات کے تحت ہیں، جیسے ٹیکس کی واپسی پر اپنی آمدنی کی غلطی کے لۓ، وہ ان کے پاس بینکوں اور دیگر اداروں سے دستاویزات کی درخواست کرنے کا اختیار رکھتے ہیں. آپ کو آئی آر ایس آڈٹ کے دوران بینک کی معلومات کا اشتراک کرنے کے لئے بھی کہا جا سکتا ہے.

اگر آپ ٹیکس ادا کرنے میں ناکامی کرتے ہیں تو، آئی آر ایس آپ کو اپنے بینک اکاؤنٹس سے بھی رقم ضائع کرنے کے لۓ رقم ضائع کر سکتا ہے.