فہرست کا خانہ:
ترسیل کے منتقلی الیکٹرانک طور پر غیر ملکی رقم بھیجیں. آپ بینک کی ترسیل کی خدمت کا استعمال کرسکتے ہیں، مثال کے طور پر، بھارت میں یا ناروے میں خاندان میں ایک کاروباری ایسوسی ایٹ کو بین الاقوامی پیسہ منتقل کرنے کے لئے. منزل پر ایک بینک یا خدمت نامزد وصول کنندہ کے لئے رقم رکھتا ہے. بین الاقوامی منتقلی مجرموں کے لئے ایک مفید ذریعہ ہیں، لہذا بڑی منتقلی حکومت کی جانچ کے تحت آتی ہے. 2013 میں اثر انداز ہونے والے قوانین پر قواعد صارفین کو فراہم کنندہ فیس کے بارے میں معلومات کا حق فراہم کرتی ہیں.
کرنسی ٹرانزیکشن کی رپورٹیں
$ 10،000 یا اس سے زیادہ کی ترسیلات کی منتقلی بینک یا ترسیل فراہم کرنے والے کو ایک کرنسی ٹرانزیکشن رپورٹ کو جاری کرنے کی ضرورت ہوتی ہے. وفاقی حکومت پیسے لانڈررز یا منشیات کے ڈیلروں کو پیسے منتقل کرنے سے روکنے کے لئے اس حد کو قائم نہیں کرتی. مالیاتی ادارے کو ذاتی شناخت، جیسے آپ کے سوشل سیکورٹی نمبر، نام اور دیگر سرکاری دستاویزات کے بارے میں پوچھنا ہوگا. بہت سے چھوٹے افراد کی حد سے بچنے کے لئے ایک بڑے ٹرانزیکشن کا قیام غیر قانونی ہے. ممکنہ جرم میں پانچ سال قید اور جرمانہ میں 250،000 ڈالر شامل ہیں. اگر جرم $ 100،000 سے زائد ہے تو سزا دوگنا.
صارفین کا افشاء
2013 میں شروع ہونے والی، وفاقی حکومت نے بین الاقوامی منتقلی کو ہینڈل کرنے والی ترسیل فراہم کرنے والے نئی پابندیاں عائد کی ہیں. ادائیگی کے بعد آپ کو ادائیگی کرنے کے بعد، فراہم کنندہ کو آپ کو تبادلے کی شرح بتانا پڑتا ہے اور یہ کہنا کہ وصول کنندگان کو پیسہ کیسے مل جائے گا. فراہم کرنے والا اس فیس اور ٹیکس بھی جمع کرتا ہے جو اس کو جمع کرتا ہے اور منتقلی چین میں دیگر جماعتوں کے ذریعے جمع کی جاتی ہے. عام طور پر آپ کو اپنے دماغ کو تبدیل کرنے اور منتقلی کو منسوخ کرنے کے لئے ایک گھنٹہ گھنٹے ہے.
بینک کی حد
انفرادی ترسیل فراہم کرنے والوں کو رقم کی منتقلی پر اپنی حد مقرر کردی جا سکتی ہے. مثال کے طور پر، 2013 میں "فور فورز" کی اطلاع دی گئی ہے کہ جے پی مورگن چیس بینک کے بنیادی کاروباری اکاؤنٹس سے بین الاقوامی منتقلی کی اجازت نہیں دیتے. ایسے کاروباری اداروں جو بنیادی طور پر اپ گریڈ کرتے ہیں وہ فیس کے لۓ منتقلی کرسکتے ہیں. ویلز فریگو کہتے ہیں کہ اس منزل پر مشتمل کئی عوامل پر مبنی اسسپریس سروس سروس کی حدود مقرر ہوتی ہے. مثال کے طور پر، میکسیکو کو سب سے زیادہ ایکسپریس بھیجنے کے لئے بھیج دیا جائے گا $ 1500 ہے. بھارت، $ 5،000؛ ویت نام، $ 3،000.
سرخ پرچم
حکومت کچھ ٹرانزیکشنز پر خاص توجہ دیتا ہے، جبکہ ممنوع نہیں، پیسہ لاؤنڈنگ کے نشان ہو سکتے ہیں. فیڈرل مالی ادارے امتحان کونسل کا کہنا ہے کہ، مثال کے طور پر، "خفیہ خفیہ پناہ گاہ" کے طور پر جانا جانے والے ممالک کو وائرنگ پیسہ ایک ایسا نشان ثابت ہوسکتا ہے جسے آپ پیسہ لینا یا چھپا رہے ہیں. ایک اور لال پرچم یہ ہے جب آپ کی منتقلی ایک وصول کنندہ کی نشاندہی نہیں کرتی ہے لیکن صرف بینک کو بتاتا ہے کہ کسی شخص کو پیسے فراہم کرنے کے لئے مناسب شناخت ظاہر ہوتا ہے. ان لائنوں کے ساتھ ایک سے زیادہ ٹرانسفر حکومت حکومت کی توجہ میں شامل ہوسکتی ہیں.