فہرست کا خانہ:
لیپپر، بین الاقوامی کاروبار اور خبروں کے ماتحت ادارے تھومسن رائٹرز کے ساتھ مل کر، 140،000 سے زائد باہمی فنڈز اور 45 ممالک میں جاری دیگر سرمایہ کاری کی مصنوعات پر ڈیٹا اور تجزیہ فراہم کرتا ہے. لپپر باہمی فنڈ کی درجہ بندی کی معلومات کو وسیع پیمانے پر متفق فنڈ خاندانوں، سرمایہ کاری کے مشیروں اور انفرادی سرمایہ کاروں کی طرف سے وسیع پیمانے پر استعمال کیا جاتا ہے مالی خبریں اور انفارمیشن فراہم کرنے والے جیسے "وال سٹریٹ جرنل،" "سمارٹون،" مارکٹ ویچ، "امریکہ آج،" "بارون کی" اور "فوربیس" ان کی ویب سائٹ پر اور ان کی چھپی ہوئی اشاعتوں پر لپرپر باہمی فنڈ کی درجہ بندی کی خصوصیت.
لیپپر کی درجہ بندی کے نظام کا جائزہ
لپپر کی درجہ بندی کے نظام کو سرمایہ کاری کے مرکز میں فراہم کرنے کے لئے متعدد مراکز کو منتخب کرنے میں مدد ملے گی جو انفرادی سرمایہ کار کے مقاصد اور خطرے اور ریفریجویٹ سکون کی سطح کو پورا کرتی ہے. لیپپر میں سے ہر ایک پانچ اقسام میں اسی طرح کے فنڈ کے خلاف رقم کی رقم ہے: کل کی واپسی، مسلسل واپسی، تحفظ، اخراجات اور ٹیکس کی کارکردگی. سکور ہر مہینے میں تبدیلی کے تابع ہوتے ہیں اور تین سال، پانچ سال، دس سال اور مجموعی طور پر فریم کے لئے شمار ہوتے ہیں. ہر ہمر گروپ کے زمرے میں سب سے زیادہ 20 فیصد فنڈز کا نام Lipip لیڈروں کا نام ہے. اگلے 20 فیصد "4" کی درجہ بندی دی جاتی ہے. درمیانے 20 فیصد ایک "3" کی درجہ بندی؛ اگلے 20 فیصد ایک "2" کی درجہ بندی، اور کم سے کم 20 فیصد ایک "1" درجہ بندی.
کل واپسی
مجموعی واپسی کی درجہ بندی کے ساتھ مل کر اپنے فنڈز کی کل واپسی کے مقابلے میں مل کر فنڈ کی تاریخی کل کی واپسی کی کارکردگی کو ظاہر کرتا ہے. ایک سرمایہ کار کے طور پر، آپ مناسب تحفظ بنانے کے لئے تحفظ اور مسلسل واپسی کی درجہ بندی کے ساتھ مل کر مجموعی واپسی کی درجہ بندی کا استعمال کرسکتے ہیں جو آپ کے خطرے سے رواداری کو کم کرتی ہے.
مسلسل واپسی
لپرپر کی درجہ بندی کے نظام کے مطابق ایک باہمی معاہدے میں اعلی درجے کی فاؤنڈیشن نے ایک ایسا فنڈ ہے جو اسی طرح کے فنڈز کے ایک گروپ کے مقابلے میں اعلی استحکام اور خطرے میں ایڈجسٹ شدہ واپسیوں کو ظاہر کرتا ہے. ایک باہمی فنڈ میں ایک اعلی معاون واپسی سکور سرمایہ کاروں کے لئے پرکشش ہے جو فنڈ کے سال سے سال کی مستقل حیثیت کو پورا کرتی ہے. Lipper کی طرف سے تجزیہ کردہ بعض ہم منصب گروہوں جیسے جیسے ابھرتی ہوئی منڈی میں موازنہ فنڈز دوسروں سے زیادہ معتدل ہیں، اور اس وجہ سے ایک مستحکم گروہ میں ایک اعلی مطابقت پذیری سکور کم خطرہ برداشت کرنے والے سرمایہ کاروں کے لئے موزوں نہیں ہوسکتا ہے.
ٹیکس کی صلاحیت
ٹیکس کی کارکردگی میں اعلی درجے کی لپپر کی فنڈز وہ ہیں جو سب سے زیادہ کامیابی سے ٹیکس جمع کر دیتے ہیں. اکثر ان فنڈز میں ہولڈنگز کم تبدیلی کی شرح ہے؛ یہ ہے کہ، مینیجر اکثر ہنگامی فروخت نہیں کرتا ہے، پھر دوسری ہولڈنگ خریدیں. اس زمرے میں ایک اعلی سکور ٹیکس شعور سرمایہ کاروں اور اعلی وفاقی آمدنی کے ٹیکس بریکٹ میں زیادہ سے زیادہ کشش بناتا ہے.
تحفظ
ہائی لپپر تحفظ سکور کے ساتھ ایک باہمی فنڈ نے اسی طرح کے فنڈز کے مقابلے میں مختلف مارکیٹوں میں سرمایہ کاری کی صلاحیت ظاہر کی ہے. لیپپر نے خبردار کیا ہے کہ تاریخی طور پر اکٹھا فنڈز اکٹھا ایکوئٹی آمدنی والے فنڈز یا فکسڈ آمدنی کے فنڈز سے زیادہ مستحکم ہے.
خرچہ
اس کے ساتھیوں کے مقابلے میں کم اخراجات کے ساتھ فنڈ اس زمرے میں اعلی لیپر درجہ بندی حاصل کرے گا. ان کی کل لاگت کو کم سے کم کرنے میں دلچسپی رکھنے والی سرمایہ کار اس فنڈز میں بہت سارے فنڈز تلاش کرسکتے ہیں جو حقیقی مثبت ہیں. اس قسم میں ایک فنڈ کا سکور مجموعی واپسی اور مسلسل واپسی والے زمروں کے ساتھ کم سے کم اوسط فیس اور اس سے اوپر اوسط کارکردگی کے ساتھ فنڈز کو منتخب کرنے کے لۓ استعمال کیا جا سکتا ہے.