مالیاتی منصوبہ بندی بمقابلہ مشیر

شرائط "مالیاتی مشیر" اور "مالیاتی منصوبہ بندی" کو پیسہ مینجمنٹ مشورہ کی تلاش کرنے والوں کے لئے کچھ الجھن پیدا ہوسکتا ہے. جب صنعت پیشہ افراد شرائط کو غلط استعمال کرتے ہیں یا وسیع پیمانے پر مشاورتی تعریف پر رہ جاتے ہیں تو معاملات زیادہ پیچیدہ ہوتے ہیں. سرمایہ کاروں کو ان کے مالی ضروریات کو پورا کرنے کے لئے اس شخص کی عین مطابق قابلیت، خدمات اور تجربے کو تلاش کرنے کے لئے کسی ممکنہ مشاورت کے ساتھ ایک انٹرویو کرنا چاہئے.

ایک نوجوان جوڑے مالی مشاورتی کریڈٹ کے ساتھ ملتا ہے: ایوریسیسکولوف / آئی اسٹاک / گیٹی امیجز

مالی مشیر تعریف

"مالیاتی مشیر" چھتری اصطلاح کے طور پر کام کرتا ہے جس میں اسٹاک بروکرز، انشورنس کے ایجنٹوں اور بینکوں سمیت مالیاتی ماہرین شامل ہیں. وسیع تعریف کا مطلب ہے کہ مالی مشیروں کو قابلیت اور خدمات کی وسیع حد ہے جو شعبوں کے درمیان بہت مختلف ہوتی ہیں. عام پیسہ مینجمنٹ امداد کی تلاش میں افراد مالی مشاورین کو مشاورتی گروپ پر توجہ مرکوز سے فائدہ اٹھائیں گے.

مالی منصوبہ بندی کی تعریف

مالیاتی منصوبہ بندی گاہکوں کے ساتھ طویل مدتی مالی اہداف قائم کرنے کے لئے کام کرتے ہیں. خدمات میں ریٹائرمنٹ اکاؤنٹس، ٹیکس فائلوں کی مدد، اور سرمایہ کاری کی اثاثہ اور خطرے کا انتظام شامل ہوسکتا ہے. منصوبہ ساز اکثر مالیاتی مصنوعات کو گاہکوں کو فروخت کرسکتے ہیں یا گاہکوں کی جانب سے مصنوعات خرید سکتے ہیں. مالیاتی منصوبہ بندی کی تلاش کرنے والے افراد کو پیش کردہ خدمات اور منصوبہ بندی کے سرٹیفکیٹ میں تحقیق کرنے کی ضرورت ہوگی.

مالی مشیر کی اہلیت

مالی مشیروں سے پیسہ مینجمنٹ کی تلاش کرنے والوں کو مدد ملے گی اور پھر ہر شعبے کے لئے کونسی سرٹیفکیٹ موجود ہیں تحقیقات کرے گی. اسٹاک بروکرز، مثال کے طور پر، مالی انڈسٹری ریگولیٹری اتھارٹی سے لائسنسنگ وصول کرتے ہیں، جبکہ انشورنس کے ایجنٹوں کو کسی صنعت کی وسیع سرٹیفیکیشن کی کمی نہیں ہے. انشورنس ایجنٹ کی تلاش میں سرمایہ کاروں کو ایجنٹ کی کارکردگی کی تاریخ اور خدمات میں گہرائی دیکھنے کی ضرورت ہوگی.

مالیاتی منصوبہ بندی کی اہلیت

معیار کے مصدقہ مالیاتی منصوبہ بندی بورڈ کو اہل منصوبہ سازوں اور پیشکشوں کو سرٹیفیکیشن کے مسائل میں مقامی آن لائن کی تلاش کرنے والے سرمایہ کاروں کے لئے پیشہ ورانہ تلاش کا آلہ تلاش کریں (وسائل دیکھیں). منصوبہ سازوں کو ایک امتحان پاس کرنا ہوگا جس میں تعلیم اور اخلاقیات کو سرٹیفیکیشن حاصل کرنا شامل ہے. سرمایہ کاروں کو اب بھی حوالہ جات اور دیگر قابلیت کے لئے ایک تصدیق شدہ منصوبہ ساز سے پوچھنا چاہئے، لیکن CFP سرٹیفیکیشن ایک اہم نقطہ نظر کے طور پر کام کرتا ہے.