60 سال کی عمر میں آئی آر اے اکاؤنٹس سے کیسے نکالیں گے

آئی اے اے انفرادی ریٹائرمنٹ اکاؤنٹ کے لئے کھڑا ہے. ٹیکس سے منسلک IRAs، روایتی IRAs، SEP IRAs اور سمبل IRAs سمیت، کسی بھی وقت 59 1/2 سال کے بعد کسی بھی وقت لے جانے کی اجازت دیتا ہے. تاہم، روتھ آئی آر اےز کو یہ بھی ضرورت ہے کہ کم از کم پانچ ٹیکس سالوں کے لئے اکاؤنٹ کھولنے سے قبل اہل ہٹانے کے لۓ لے جایا جا سکے. ہٹانے میں دو حصوں کا عمل ہے: آپ کے مالیاتی ادارے سے واپسی کی درخواست اور آپ کے آمدنی ٹیکس ریٹرن پر واپسی کی رپورٹنگ. یہاں تک کہ اگر آپ کو روتھ آئی آر اے سے نکالنے کے لۓ کوئی ٹیکس نہیں دیا جائے تو، آپ کو اب بھی تقسیم کی اطلاع دینا ہوگی.

آپ کے ٹیکس پر تمام IRA واپسیوں کو اطلاع دی جانی چاہیے.

مرحلہ

اپنے مالیاتی ادارے سے رابطہ کریں یا ٹیکس کے سالوں میں اپنے روتھ آئی آر اے کی عمر کا تعین کرنے کے لئے اپنے مالی ریکارڈ کی جانچ پڑتال کریں. واپسی کے لے جانے کے لۓ کم از کم پانچ ٹیکس سال کی عمر ہونا ضروری ہے. اگر روتھ آئی آر اے کم سے کم پانچ ٹیکس کی عمر نہیں ہے، تو آپ آمدنی میں آمدنی بھی شامل ہے اگر آپ آمدنی کے ٹیکس اور جرمات ادا کر سکتے ہیں. یہ پابندی ٹیکس سے منسلک IRAs پر لاگو نہیں ہوتا ہے.

مرحلہ

اے آر اے کی تقسیم کی درخواست کے فارم کو مکمل کرکے اپنے مالیاتی ادارے سے تقسیم کی درخواست کریں. یہ فارم ہر مالیاتی ادارے کے لئے تھوڑا مختلف ہیں.

مرحلہ

1040 یا 1040A فارم کا استعمال کرتے ہوئے اپنے آمدنی ٹیکس فائل کریں اور تقسیم کی رقم کی اطلاع دیں. آپ کو آپ کے مالیاتی ادارے سے فارم 1099-آر مل جائے گا کہ یہ رپورٹ کریں گے کہ آپ کی تقسیم، اگر کوئی ہے، ٹیکس قابل ہو.

مرحلہ

مکمل فارم 8606، حصہ III، اگر آپ کی تقسیم ایک روتھ آئی آر اے کی طرف سے ہے جو کم سے کم پانچ ٹیکس سالوں سے نہیں کھلایا گیا ہے. یہ فارم اس بات کا تعین کرے گا کہ آپ کی واپسی میں شراکت، آمدنی یا دونوں شامل ہیں. اگر آپ کی واپسی صرف آمدنی پر مشتمل ہے تو، ٹیکس فری اور جرمانہ مفت ہے. اگر واپسی میں آمدنی پر مشتمل ہوتا ہے، تو آپ کو لازمی طور پر واپسی کی سزا کا حساب کرنے کے لئے 5329 فارم درج کرنا ضروری ہے.