کاغذی کام بھرنے کے بغیر بینک میں کتنے پیسے جمع کر سکتے ہیں؟

نقد ٹرانزیکشن عام طور پر محدود دستاویزات ہیں، جو ان کو مجرمانہ سرگرمیوں جیسے پیسہ لینا اور ٹیکس سے بچانے کے لۓ قرضے دیتے ہیں. ان جرائموں کے خلاف جنگ میں مدد کرنے کے لئے، امریکی بینکوں نے کاغذات کا بھرپور دستاویزات درج کیے ہیں جو ان کے ادارے میں آتے ہیں. ڈپازٹ رقم کی ضرورت بینک سیکریٹریسی ایکٹ کی طرف سے تشکیل کردہ ریگولیشن پر مبنی ہے.

بینک سیکریٹری ایکٹ

بینک سیکریٹری ایکٹ 1970 کے ایک وفاقی قانون ہے جس میں بڑے نقد ٹرانسمیشن کی دستاویزات کی ضرورت ہوتی ہے. اس کا مقصد پیسے لانچرنگ کو روکنے کے لئے ہے جس میں نقد ٹرانزیکشنز کا ریکارڈ بنائے جاسکتی ہے جو حکومت نے پہلے ناممکن معاملات کو ٹریک کرنے کے لئے استعمال کیا ہے. اس کی تخلیق کے بعد مجرم، ٹیکس اور دیگر ریگولیٹری تحقیقات میں مفید رہا ہے.

آپ کتنی رقم جمع کر سکتے ہیں؟

بینک سیکریٹری ایکٹ کے قیام کے بعد، بینک اور دیگر تنظیموں نے ان کو نقد کو سنبھالنے کا راستہ تبدیل کرنا پڑا تھا. قبل از کم آپ کو جمع کر سکتے ہیں یا زیادہ سے زیادہ پیسہ واپس لے سکتے ہیں کیونکہ آپ نے اسے حکومت کے بغیر اطلاع دی. اس قانون سازی کے بعد، بینکوں کی ضرورت ہوتی ہے کہ 10،000 ڈالر سے زیادہ نقد رقم کی دستاویزات جمع کرنے کے لئے کاغذات کو بھرنے کے لۓ. یاد رکھو کہ "نقد" اصطلاح ان مقصودوں کے لئے ایک پیسہ، غیر ملکی کرنسی یا بینک کا مسودہ شامل ہے.

ضروری کاغذ کا کام

جب آپ بینک سے نقد ٹرانزیکشن میں $ 10،000 سے زائد جمع کرتے ہیں تو، بینک کو ایک کرنسی ٹرانزیکشن رپورٹ (CTR) بھرنے کی ضرورت ہے. اس میں شامل ہونے والے تمام جماعتوں کے بارے میں معلومات بھی شامل ہیں جن میں ٹرانزیکشن شامل ہے، بشمول آپ، کسی بھی ٹرانزیکشن اور بینک میں ملوث کسی دوسرے شخص. بینک پھر بینک سیکریسی ایکٹ کے ذریعہ امریکی خزانہ ڈیپارٹمنٹ کے ذریعہ اس فارم کو فائل دیتا ہے.

یہ صرف بینکوں نہیں ہے

کچھ لوگ غلط سمجھتے ہیں کہ یہ صرف بینکوں ہے جو بینک سیکریٹری ایکٹ کے قواعد پر عمل کرنا پڑتا ہے. دراصل، اگر آپ کاروبار یا تجارت کرتے وقت نقد ٹرانزیکشن $ 10،000 یا اس سے زیادہ حاصل کرتے ہیں، تو آپ کو یہ بھی رپورٹ کرنا ضروری ہے. آپ کو آئی آر ایس کے ساتھ 8300 فارم درج کرنا ضروری ہے، جس میں آپ کی معلومات، ان شخص کی معلومات جس سے آپ پیسہ وصول کرتے ہیں اور ٹرانزیکشن کی تفصیلات شامل ہیں.