رجسٹرڈ نمائندگان کے لئے فینرا قواعد و ضوابط پر دستخط

دیوالیہ پن کے لئے دائرہ کار اگر آپ ہیں تو آپ کے کیریئر ضروری نہیں ہو گی - یا آپ بن رہے ہیں - سیکورٹی کی صنعت میں ایک رجسٹرڈ نمائندہ. تاہم، آپ اسے ایک خفیہ رکھنے کے قابل نہیں ہوں گے. انفرادی ریاستوں میں ان کے اپنے قوانین اور قواعد و ضوابط ہیں، اور فائنرا عام طور پر مشہور مالیاتی تنظیم ریگولیٹری اتھارٹی نے 1 جولائی 2015 کو موثر پس منظر کی تحقیقات کے لئے اپنی ضروریات کو بڑھا دیا.

کیا فائنرا ہے

فائنہ سیکورٹیٹیٹی صنعت کی نگرانی ہے اور یہ خود کو دیکھتا ہے - یہ خود مختاری ہے. سیکیورٹی ایکسچینج ایکٹ نے 1934 میں تنظیم کو زندگی دی. یہ سیکورٹیز اینڈ ایکسچینج کمیشن کی طرف سے نگرانی کی جاتی ہے، اور یہ بروکرز اور حکومتی ادارے کے اداروں کو لائسنس دیتا ہے، جس میں تمام افراد جو عوام کے ساتھ کاروبار کرتے ہیں. فائنرا یہ یقینی بنانے کے لئے کام کرتا ہے کہ اخلاقی معیارات کو نظم و ضبط بروکرز، فرموں اور نمائندوں سے ملنے اور گاہکوں اور گاہکوں کو نقصان پہنچایا جائے یا نقصان پہنچایا جائے.

رپورٹ کے لئے آپ کی ڈیوٹی

جب آپ کسی سیکیورٹی ادارے کے ساتھ کسی نوکری کے لئے درخواست دیتے ہیں، تو آپ کو فارم U4، مکمل کرنا ضروری ہے سیکورٹیز انڈسٹری رجسٹریشن یا منتقلی کے لئے وردی درخواست، اور اسے اپنے آجر کو جمع کرو. اگر آپ، یا آپ نے ایک کمپنی کو کنٹرول کیا ہے، تو گزشتہ 10 سالوں میں دیوالیہ پن کے لئے دعوی کیا ہے، آپ کو اس معلومات کو فارم پر شامل کرنا لازمی ہے. اگرچہ دیوالیہ پن آپ کے لائسنس میں ایک خود کار طریقے سے بار نہیں ہے، رپورٹ کرنے میں ناکام ہے قانونی نااہل. اگر آپ نے دیوالیہ پن کے لئے دعوی کیا ہے تو آپ کی درخواست خود کار طریقے سے قبول نہیں کی جائے گی. یہ ایک موضوع ہے دستی جائزہ لینے کے عمل - دوسرے الفاظ میں، فائنرا آپ کی صورت حال کی تفصیلات کی تحقیقات کریں گے. اگر آپ کے پس منظر میں دیگر ناقابل واقعات کے واقعات شامل نہیں ہیں تو آپ کو زیادہ سے زیادہ منظوری دی جاسکتی ہے، جیسے ریگولیٹری خلاف ورزیوں کے مجرم ہونے یا مجرمانہ ریکارڈ رکھنے میں.

اراکین کی فرموں کا کردار

آپ کے دیوالیہ پنکھ کا امکان زیادہ تر روشنی میں آتا ہے یہاں تک کہ اگر آپ اسے ظاہر نہ کریں گے. مؤثر 2015، فائنرا کی ضرورت ہے کہ سیکیورٹی اداروں کو کیا کرنا ہے تمام درخواست دہندگان پر پس منظر چیک اور ان کے فارم U4 میں شامل کردہ معلومات کی تصدیق کریں. اس میں شامل ہے عوامی ریکارڈ تلاش کرنا اور آپ کا دیوالیہ پن عوامی ریکارڈ کا معاملہ ہے. آپ کے بروکر فارم کو فینرا تک نہیں جمع کر سکتے ہیں جب تک کہ اس نے کوئی پس منظر کی جانچ نہیں کی ہے اور فارم ریکارڈ کرنے کے 30 دن کے اندر اندر عوامی ریکارڈ کو مکمل کرنا ضروری ہے. فائنرا بھی اپنے ریکارڈ تلاش کریں گے.

دیوالیہ کوڈ

فائنرا کی ضروریات اور قواعد و ضوابط کے باوجود، امریکی دیوالیہ پن کوڈ کا اپنا قواعد موجود ہیں. اگر آپ ایک سامان بروکر یا اسٹاک بروکر کے طور پر فعال طور پر کام کر رہے ہیں تو، آپ باب 7 ذاتی دیوالیہ پن کے لئے دائرہ کار تک محدود ہیں. آپ باب 13، دیوالیہ پن کی صورت میں جہاں آپ تین سے پانچ سال تک عدالت کے نگرانی کے تحت آپ کے قرضوں کو دوبارہ ادا نہیں کرسکتے ہیں.