کیا میں ID کے بغیر ایک بینک اکاؤنٹ کھول سکتا ہوں؟

ذاتی شناخت ایک رکاوٹ ہے جب آپ امریکہ میں 10 ملین افراد کے بغیر بینک اکاؤنٹ کے بغیر ہیں اور آپ ایک اکاؤنٹ کھولنے کے لئے چاہتے ہیں. حالیہ امریکی اور بین الاقوامی قانون سازی، اور غیر ملکی مالیاتی اداروں، بینکوں، کریڈٹ یونینوں اور بچت اور قرض کے اتحادیوں کے ساتھ آئی آر ایس معاہدوں کی وجہ سے جب وہ اکاؤنٹ کھلے تو امریکی شہریوں اور رہائشیوں کی شناخت کی تصدیق کریں. آپ ID کے بغیر ایک اکاؤنٹ کھول نہیں سکتے ہیں؛ تاہم، آپ کے پاس ID کی اقسام کے لئے اختیارات ہیں جو بینک قبول کرتا ہے.

میں آئی ڈی کریڈٹ کے بغیر ایک بینک اکاؤنٹ کھول سکتا ہوں کریڈٹ: آئیکیٹاکر / iStock / GettyImages

ID دکھا رہا ہے جرم جرم کے ڈھانچے

امریکی پیٹریاٹ ایکٹ دہشت گردی کے خاتمے کے طور پر تمام امریکی مالیاتی اداروں کے لئے ایک کسٹمر شناختی پروگرام، یا CIP لازمی ہے. اس قانون کا سیکشن 326 انہیں نئے اکاؤنٹ ہولڈر کی شناخت کی تصدیق کے لۓ اپنا معیار مقرر کرنے کی اجازت دیتا ہے، جس کے مطابق وہ کم سے کم چار اہم قسم کی معلومات جمع کرتے ہیں: نام، ایڈریس، تاریخ پیدائش اور ٹیکس دہندہ کی شناخت نمبر.

پیسے لاؤنڈنگ کو کم کرنے کے لئے "آپ کے کسٹمر کو جانیں" یا کیوسی کے قواعد و ضوابط کا شکریہ، آپ کو ایک غیر ملکی یا غیر ملکی بینک میں ایک شمار شدہ اکاؤنٹ کھولنے کے لئے آپ کے پاس پاسپورٹ کی ایک تصدیق شدہ یا نوٹیر شدہ کاپی فراہم کرنا ہوگا. یہ بھی لاگو ہوتا ہے اگر آپ ایجنٹ یا انٹرمیڈیٹ استعمال کرتے ہیں تو آپ کی مدد کے لئے. پچیس چھ ممالک میں آئی سی سی کے ساتھ کیمیائی معاہدوں کا ذکر کیا گیا ہے کہ وہ ایک نیا اکاؤنٹ کھولنے کے لئے ایک پاسپورٹ یا تصویر کی شناخت کی ضرورت ہے. اس میں سوئٹزر لینڈ، تاریخی طور پر اکاؤنڈ ہولڈر کی شناخت کا محافظ شامل ہے.

دن کی ویڈیو

ہر کوئی شناخت کے اختیارات ہے

شناخت ثابت کرنے کے لئے سی آئی پی کی حکمرانی کو بنیادی اور ثانوی دستاویزات کی ایک فہرست کا تعین کرتا ہے. پرائمری ID ایک حکومت سے جاری دستاویز ہے جو پاسپورٹ، مستقل رہائش گاہ یا غیر ملکی رجسٹریشن کارڈ، یا ڈرائیور کا لائسنس ہے. یہ آپ کا نام، ایڈریس اور رہائش یا قومیت سے ظاہر ہوتا ہے، اور قابل قبول ہونے کے قابل ہوسکتا ہے. شہروں جیسے نیویارک، نیو ہیوان نے جاری کردہ میونسپل شناختی کارڈ، "> http://www.cityofnewhaven.com/csa/newhavenresidents/"> کنیکٹک، اور سان فرانسسکو غیر مستحکم تارکین وطن کے لئے، اور ریاست کی شناختی کارڈ دیگر قابل قبول بنیادی شناخت کی نمائندگی کرتا ہے.

فیڈرل مالی ادارے امتحان کونسل بینکوں کو ایک سے زیادہ شناختی دستاویز کا استعمال کرنے میں حوصلہ افزائی کرتا ہے کیونکہ بنیادی شناخت جعلی ہوسکتی ہے اور شناخت کی ابتدائی ہوتی ہے. یہ سیکنڈری قسم کی شناخت میں پیدائش سرٹیفکیٹ، اسکول کی شناختی کارڈ، امریکی ووٹر رجسٹریشن کارڈ اور طبی کارڈ شامل ہیں. جب آپ کے پاس ایک بنیادی دستاویز نہیں ہے تو، بینک دو سیکنڈری دستاویزات دیکھنا چاہتا ہے. مثال کے طور پر، آپ کی تصویر اور دستخط، ایک کالج تصویر کی شناخت یا فلاحی شناخت کے ساتھ پیش کردہ فلاح و بہبود کی تصویر کی شناخت کے ساتھ ملازمت کے بیج کافی ہوسکتا ہے. بینکوں کو آپ کی معلومات کی توثیق کے لئے کریڈٹ رپورٹنگ ایجنسی کا استعمال کرنے کا اختیار بھی ہے.

آپ ٹیک ٹیکپر شناخت فراہم کرنا لازمی ہے

بنیادی اور ثانوی شناخت کے دستاویزات کے علاوہ، امریکی شہریوں کو اپنی سماجی سلامتی یا آجر کی شناختی نمبر فراہم کرنا لازمی ہے. اگر آپ نے درخواست کی ہے، لیکن آپ کا سوشل سیکورٹی کارڈ نہیں ملا ہے، تو آپ سوشل سیکورٹی ایڈمنسٹریشن سے اپنے اکاؤنٹ کو کھولنے کے لۓ اپنی رسید پیش کرسکتے ہیں، اس کے بعد کارڈ آتے ہیں.

تارکین وطن، یا وہ سوشل سیکورٹی نمبر کے بغیر، آئی آر ایس سے حاصل کردہ ITIN یا انفرادی ٹیکس دہندہ کی شناخت نمبر پیش کرسکتے ہیں. امریکی خزانے کے مطابق، غیر ملکی شہریوں کو ان کی تصویر اور ایڈریس کے ساتھ اجنبی شناختی کارڈ نمبر، غیر ملکی پاسپورٹ یا دیگر حکومتی دستاویزات متبادل کر سکتے ہیں.

اگر آپ معمولی، یا 18 سال سے کم عمر کے ہیں، تو والدین یا سرپرست جو آپ کے اکاؤنٹ میں شریک نشانیاں اپنے ہی شناخت اور سوشل سیکورٹی نمبر کو پیش کرے. آپ کو اپنے سوشل سیکورٹی کارڈ اور پیدائش کے سرٹیفکیٹ کو بھی بینک پالیسی پر منحصر ہونا پڑے گا.