فہرست کا خانہ:
پہلی بار کسی بھی 1099 فارم وصول کرنے والے ٹیکس دہندہ کے لئے الجھن کر سکتا ہے، اور اگر آپ 1099-آر وصول کرتے ہیں تو آپ کی ٹیکس کی صورت حال میں زیادہ الجھن مل سکتی ہے. یہ فارم آپ کو کوالیفائنگ ریٹائرمنٹ کے اکاؤنٹس، جیسے روایتی اور روتھ آئی آر اے کے ذریعے موصول ہونے والی تقسیم کی اطلاع دیتا ہے. یہ آپ کے فین مینیجر کے ذریعہ پہلے ہی کسی بھی وفاقی آمدنی کے ٹیکس کی رپورٹ کرتا ہے اور 9 ب لائن میں ٹیکس کے بعد آپ کے کل کے بارے میں معلومات فراہم کرتا ہے. جبکہ فنڈ مینجمنٹ کمپنیوں کو 9 لائن لائن کی معلومات کی ضرورت نہیں ہے، وہ آپ کے ٹیکس کی ذمہ داری کا تعین کرنے میں آپ کی مدد کرسکتے ہیں.
کل ملازمین کی شراکت
لائن 9 بی داخلی آمدنی کی خدمت کے آسان طریقہ کار کا استعمال کرتے ہوئے مقرر کردہ حساب کے ذریعے استعمال کرنے والے کل ملازم کے کل ملازمت کی رپورٹ کرتا ہے. اگر آپ نے اپنے ریٹائرمنٹ اکاؤنٹس کے بعد ٹیکس کے عطیہ کیے ہیں، تو آپ اس رقم پر انحصار ہونے والے تقسیم کے کسی حصے پر آمدنی کے ٹیکس ادا نہیں کرتے ہیں جس پر آپ پہلے ہی ٹیکس ادا کئے گئے ہیں. اس کے برعکس، اگر آپ نے اپنے ریٹائرمنٹ فاؤنڈیشن میں حصہ لیا یا آپ کے آجر نے شراکت داری کی ہے - آمدنی کے ٹیکس سے پہلے ہی آپ کو ان فنڈز تک رسائی حاصل ہوتی ہے جب آپ ان فنڈز پر آمدنی ٹیکس ادا کرتے ہیں.
آسان طریقہ
اگر آپ نے نومبر 8، 1996 کے بعد تقسیم حاصل کرنے کا آغاز کیا ہے تو، آپ کو آسان طریقہ کار ورق کا استعمال کرتے ہوئے ٹیکس سے قبل اور ٹیکس کے بعد تقسیم کی مقدار کا تعین کرنے کے لئے آئی آر ایس کی آسان طریقہ کا استعمال کرتے ہیں. فنڈز جس نے اس سے پہلے کہ ڈرائیو کی تقسیم شروع کردی ہے، اس سے آسان طریقہ یا عمومی طریقہ کار استعمال کرسکتے ہیں، اس پر منحصر ہے جب آپ کو تقسیم حاصل کرنا شروع ہوتا ہے. ٹیکس فری تقسیم کی رقم کا تعین کرنے کے لئے، آپ کے فارم 1099-R لائن 9ب میں آسان طریقہ کار ورق سلسلہ کی 2 لائن میں لاگو کریں. اس رقم کو آپ کے زندگی بھر میں موصول ہونے والی متوقع تعداد کے ساتھ مل کر اس مقدار کا استعمال کیا جاتا ہے - ایک اعداد و شمار آئی آر ایس آپ کی عمر کی بنیاد پر ورکشاپ پر فراہم کرتی ہے.
فارم 1099-آر پر قابل ٹیکس رقم
آپ کی ترسیل کی رقم جس پر آپ کو ٹیکس ادا کرنا ہوگا آپ کی 1099 آر کی لائن 2b میں درج کی جاتی ہے، اور آپ کو اس رقم کو آپ کے فارم 1040 میں منتقل کرنا چاہئے. آپ کے فنڈ مینیجر کو 9 ب لائن پر رقم کی رقم کا تعین کرنے کے لۓ رقم استعمال کردی گئیں. اگر آپ کا فنڈ ٹیکس سے قبل اور بعد میں ٹیکس کے حصول میں شامل ہو تو ٹیکس قابل توازن، 1099-R پر نمائندگی کی فنڈ کے لئے آپ کی کل ٹیکس کی ذمہ داری 2a لائن کی اطلاع دی گئی ہے. اگر آپ ایک سے زائد ریٹائرمنٹ اکاؤنٹس سے تقسیم کرتے ہیں تو، آپ کو ہر تقسیم کی ٹیکس کی ذمے داری کی اطلاع دینے میں 1099-R مل جائے گا.
انکم ٹیکس کی ادائیگی
کچھ فنڈ مینجمنٹ کمپنیوں کو تقسیم سے متوقع آمدنی ٹیکس اور آپ کے نام میں آئی آر ایس پر ادائیگییں. اگر آپ کے فنڈ مینجمنٹ کمپنی ایسا کرتا ہے، تو یہ ریاستی آمدنی ٹیکس کے لۓ کے لئے لائن 4 اور 12 لائن پر ٹیکس کی ادائیگی کی اطلاع دیتا ہے. یہ پیسہ آپ کے متوقع ٹیکس کی ذمہ داری کا تعین کرنے کے لئے آپ کے فارم W-4 پر فراہم کردہ معلومات کا استعمال کرتے ہوئے صرف تخمینہ شدہ ادائیگی ہیں. اگر آپ کی آمدنی ممکنہ طور پر متوقع طور پر مختلف تھی اور آپ کے W-4 پر پیش گوئی کی گئی ہے تو، آپ کو اپنے فنڈ مینجمنٹ کمپنی کی طرف سے اس کے بجائے تقسیم سے زیادہ ٹیکس ادا کر سکتے ہیں.