S & P 500 کی واپسی کی وضاحت کیسے کریں

کئی سالوں میں مجموعی (پہلے سے اخراجات) S & P 500 پر واپسی سالانہ سالانہ اوسط واپسی فراہم کرنے کے لئے سالانہ ہے. S & P 500 کے لئے واپسی حاصل کرنے کے لئے، ایک ایک فنڈ میں سرمایہ کاری کرتا ہے جو انڈیکس کو ٹریک کرتا ہے. فنڊ اخراجات، اخراجات کی شرح کے طور پر آسان، سرمایہ کاری کو کم کرنے کے لئے کام. واپسی پر انفیکشن اور ٹیکس خالص واپسی کو کم کرنے کے لئے ایک سرمایہ کار کے خلاف مزید کام کرتی ہیں.

پرنٹ خریدنے اور فروخت پوائنٹس ایس اینڈ پی 500 کی واپسی کو بڑھا سکتے ہیں.

مرحلہ

مجموعی واپسی کا حساب کرنے کے لئے انڈیکس کے اقدار کا استعمال کریں. مثال کے طور پر، 25 اپریل، 2005 کو 1،000 ڈالر کا سرمایہ کاری کیا گیا تھا. فرض کریں کہ 26 اپریل، 2010 کو تمام فنڈز واپس لے گئے. اپریل 25، 2005 کو، ایس اینڈ پی 500 روتھ انڈیکس (علامت "^ جی ایس پی سی") 1162.10 میں تھا. پوائنٹس پانچ سال بعد، 26 اپریل، 2010 کو انڈیکس 1212.05 تھی. دو اقدار کے درمیان فرق یہ ہے: 1212.05-1162.10 = 49.95. یہ نمبر پانچ سال سے زائد 0.0429، یا 4.29 فی صد کی ڈگری حاصل کرنے کے لئے ابتدائی قدر کی طرف سے تقسیم کیا جاتا ہے.

مرحلہ

مجموعی واپسی سالانہ. اوسط فی سال واپسی 4.29 / 5 = 0.858 فیصد ہو گی. اوسط سالانہ ڈالر کی واپسی 42.9 / 5 = $ 8.58 تھی.

مرحلہ

سالانہ اخراجات کے تناسب میں فیکٹر. اقوام ایسوسی ایشن ایس اینڈ پی 500 انڈیکس (کلاس I) کے لئے فنڈ امکانات کا 0.28 فیصد اخراج تناسب فراہم کرتا ہے. سادگی کے لئے، 0.858 فیصد کا مجموعی سالانہ واپسی اور 0.280 فیصد کا تناسب سالانہ تناسب کا فرض ہے. دوبارہ حساب لگانا: 0.280 / 0.858 100 فیصد پیداوار 32.6 فیصد ہے. اب سالانہ واپسی 8.58 ہے (1-0.326)، یا $ 5.78. پانچ سال سے زیادہ، ڈالر کی واپسی 28.9 ہوگی (5.78 * 5).

مرحلہ

ٹیکس ادا کرو 2005 اور 2009 کے درمیان کوئی ٹیکس نہیں ہے کیونکہ پیسے میں سرمایہ کاری کی جاتی ہے، اخراجات کے لئے دستیاب نہیں. 2010 میں مجموعی طور پر، پیسہ دارالحکومت کے حصص میں 2010 ٹیکس کی شرح کے تابع ہے. معاوضہ دارالحکومت ٹیکس کی شرح 15 فیصد ہے، بعد میں ٹیکس کی واپسی 85 فی صد (100-15) ہے جو یہ پہلے تھا. نتیجہ: 0.85 * 28.9 = $ 24.57. بعد میں ٹیکس کی واپسی پانچ سالوں سے 2.457 فیصد مؤثر ہے.

مرحلہ

افراط زر یاد رکھیں سمجھوتا ​​ہے کہ افراط زر ہر سال 1 فیصد ہے. انفیکشن - ایڈجسٹ شدہ واپسی کا حساب سرمایہ کاریپوڈیا کے فارمولے کے مطابق شمار کیا جاسکتا ہے. 2.475 فی صد واپسی اور 1 فیصد افراط زر کے ساتھ، پوسٹ فاریکس واپسی (1.02475 / 1.01) - 1 = 0.0146، یا 1.46 فیصد ہے. اس کے بعد ٹیکس 10.46 سے زائد ہے، پانچ سال سے زائد افراط زر کے بعد؛ 10.46 / 5 = $ 2.09 فی سال.