فہرست کا خانہ:
بینکوں اور کریڈٹ یونینوں کو عام طور پر صارفین کو موجودہ بینک اکاؤنٹس میں شامل کرنے کی اجازت دیتا ہے. بچت، چیکنگ اور پیسہ مارک اکاؤنٹس میں اضافہ عام طور پر بغیر تاخیر سے ہوتی ہے، جبکہ گاہکوں کو کبھی بھی ڈپریشن، یا سی ڈی کا ایک سرٹیفکیٹ کا انتظار کرنا ہوگا، اس طرح کے نام تبدیل کرنے سے پہلے پختگی تک پہنچنے کے لئے. جیسا کہ سی ڈیز میں ایک وقت جمع کرنے کا معاہدہ شامل ہے، بینکوں کو تبدیل کرنے کے لئے تیار نہیں ہوسکتا ہے جب تک کہ سی ڈی کو مدت کے آخر میں فضل کی مدت میں داخل نہ ہو.
صارفین کے دستخط
جب بھی صارف کے اکاؤنٹس میں شامل ہوجائے جاتے ہیں تو، دونوں نئے دستخط اور موجودہ دستخط اکاؤنٹس کے لئے نیا دستخط کارڈ پر دستخط کرنا لازمی ہیں. دستخط کارڈ کبھی کبھار اکاؤنٹ کے معاہدے کے طور پر ڈبل، لیکن کارڈ بنیادی طور پر بڑے ڈالر کی چیک پر دستخط کی تصدیق کے لئے استعمال کیا جاتا ہے. 2001 ریاستہائے متحدہ امریکہ پیٹریاٹ ایکٹ کو نئے ادارے کے نام کے نام، سوشل سیکورٹی نمبر، پیدائش کی تاریخ، جسمانی ایڈریس اور آئی ڈی کی بنیادی شکل ریکارڈ کرنے کی ضرورت ہے. ID کے قابل قبول فارم عام طور پر پاسپورٹ یا ریاست سے جاری ڈرائیور کے لائسنس یا شناختی کارڈ تک محدود ہیں.
کاروباری دستخط
بینکوں کو کاروباری اکاؤنٹس یا کاروباری دستاویزات میں شامل کرنے کے بعد ذاتی اکاؤنٹس میں اضافے کے لئے ضروری معلومات جمع کرنا ضروری ہے. واحد ملکیت کسی بھی اضافی دستاویزات کو فراہم کرنے کے بغیر بغیر کسی اکاؤنٹ میں ایک بیوی کو جوڑ سکتا ہے. اگر کارپوریٹ اکاؤنٹس میں دستخط شامل ہوتے ہیں، تو کاروبار لازمی طور پر مالیاتی ادارے کو ایک تازہ کاری کارپوریٹ قرارداد فراہم کرے گی. مشترکہ شراکت داروں کو جب بھی شراکت داروں کو شامل یا ہٹا دیا جاتا ہے تو ایک تازہ ترین پارٹنر معاہدہ کے ساتھ مالیاتی ادارہ فراہم کرنا لازمی ہے. دیگر اداروں جیسے جیسے اداروں کو بینک کو ایک تازہ ترین رکنیت کے حل کے ساتھ پیش کرنا لازمی ہے.
پیسے پر مردہ فائدہ مند
گاہکوں کو ممکنہ طور پر حسابات سے متعلق ہونے سے روکنے کے لۓ ادائیگی کے لئے ادائیگی، یا POD، اپنے اکاؤنٹ میں فائدہ اٹھانے کا فیصلہ کر سکتا ہے. جیسا کہ پی او وی کے فائدہ مند افراد کو دستخط کرنے کا حق نہیں ہے، انہیں دستخط شدہ کارڈ پر دستخط کرنے کی ضرورت نہیں ہے یا اکاؤنٹ کے مالک نے انہیں شامل کرتے وقت بھی بینک پر جانے کی ضرورت نہیں ہے. اکاؤنٹ کے مالک کو لازمی طور پر بینک کے نام، پیدائش کی تاریخ اور سماجی سیکیورٹی نمبر کے ساتھ ہر مفاد میں شامل کیا جانا چاہئے. سہولت کے لئے، بینک بھی پی او وی کے فائدہ مندوں کے پتوں کی درخواست کرسکتے ہیں.
دوسرے نام
لوگ جو اعتماد قائم کرتے ہیں، بعض حالات میں، ادارے کا نام اپنے موجودہ اکاؤنٹس میں شامل کر سکتے ہیں. ناقابل اعتماد ٹراس عام طور پر علیحدہ ٹیکس دہندہ کی شناختی نمبر، یا TIN ہے، جس میں بینک ان کو موجودہ اکاؤنٹس میں شامل نہیں کرسکتے ہیں. تاہم، بدعنوان قابل اعتماد ٹرسٹ اکثر سماجی سیکورٹی نمبر کے تحت قائم کیے جاتے ہیں جو انسان کو اعتماد پیدا کرتی ہیں. کیونکہ ٹی این ایک ہی ہیں، مالیاتی ادارے ان ٹرسٹ کو موجودہ اکاؤنٹس میں شامل کرسکتے ہیں. اسی طرح بعض حالات میں شادی شدہ ٹرسٹ پر لاگو ہوتا ہے، لیکن قوانین ریاست سے ریاست میں مختلف ہوتی ہیں.